Банковский счет на Кипре, как открыть в 2021 году гражданину России

Эмиграция
Содержание
  1. Основные плюсы от открытия банковского счета на Кипре
  2. Как открыть корпоративный аккаунт
  3. Особенности регистрации счета для иностранцев
  4. Обзор популярных банков Кипра, их плюсы, возможности для клиентов
  5. Bank of Cyprus
  6. Alpha Bank Cyprus
  7. AS Expobank Cyprus Branch
  8. Hellenic Bank
  9. Пошаговая инструкция по открытию счёта для иностранца
  10. Как открыть банковский счет на Кипре гражданину России в 2020 году
  11. Открытие счета для юридического лица – перечень документов
  12. Открытие счета для физического лица – перечень документов
  13. Сколько стоит открыть банковский счет на Кипре
  14. Перечень некоторых банков Кипра
  15. Bank of Cyprus
  16. Hellenic Bank
  17. Piraeus Bank
  18. Atlas Banka
  19. Банки Кипра: где можно открыть счёт для компании или оффшора
  20. Bank of Cyprus
  21. Hellenic Bank
  22. Alpha Bank Cyprus
  23. Eurobank Cyprus
  24. RCB Bank
  25. Expobank Cyprus
  26. Лучшие банки Кипра
  27. Hellenic Bank
  28. Bank of Cyprus
  29. Alpha Bank
  30. Как предприятия могут открыть банковский счет на Кипре
  31. Банковская система Кипра в 2020 году
  32. Основные типы личных счетов в банках Северного Кипра
  33. Преимущества сотрудничества с нами
  34. Открытие счета на Кипре гражданам России: порядок действий
  35. Открытие кипрского счета для физического лица
  36. Виды открываемых счетов в кипрских банках для личных, корпоративных целей
  37. Личный счет
  38. Корпоративный счет
  39. Торговая учетная запись
  40. Оффшорный счет
  41. Требования банков к резидентам и нерезидентам
  42. Необходимые документы

Основные плюсы от открытия банковского счета на Кипре

Кипрские банки отличаются от других финансовых учреждений Европы и мира стабильностью, надежностью, богатым опытом обслуживания российских клиентов, интернет-банкингом, работающим круглосуточно и каждый день, возможностью открытия счета в нескольких валютах. Наряду со стандартными услугами предлагаются дополнительные услуги в виде лизинга, факторинга, доверительного управления, страхования и так далее

В последнее время банковская система на острове претерпела серьезные изменения, которые пошли ей только на пользу.

Как открыть корпоративный аккаунт

наличие местного бизнес-аккаунта является обязательным требованием при регистрации компании на Кипре. Сначала сюда вносится уставный капитал, затем он используется для различных операций. С 2018 года Центральный банк Кипра запретил подставным компаниям открывать счета.

Как и при открытии личного счета, у каждого банка свои требования. Часто компания должна предоставить следующие документы:

  • свидетельство о регистрации;
  • уставы;
  • учредительный акт;
  • реестры членов правления, акционеров/участников;
  • бизнес-план;
  • сертификат головного офиса.

Чиновники обязаны представить заверенную копию паспорта с фотографией, счет за коммунальные услуги, письмо из банка, подтверждающее профессиональную репутацию, краткую информацию об образовании, квалификации, опыте работы. Если документы не на английском языке, они должны быть переведены и нотариально заверены.

Интернет-компании должны предоставить:

  • веб-адрес;
  • данные от поставщика, через которого будут производиться платежи;
  • указать протоколы, обеспечивающие безопасность персональных данных клиентов в соответствии с GDPR.

Иностранные компании могут начать процедуру открытия счета до прибытия на Кипр. В одних банках квитанцию ​​можно оформить целиком онлайн, в других документы должны подписать владелец компании.

Особенности регистрации счета для иностранцев

Кипр — одна из немногих стран, где банковский счет можно открыть без посещения офиса. Открытие внешнего счета требует от вкладчика посещения отделения организации в своей стране. Есть филиалы в некоторых крупных городах России.

Необходимо понимать, что не все финансовые компании имеют полноценные филиалы в России. Иногда это компании-партнеры, которым дано разрешение на идентификацию клиента, а также заверение документов.

Важно! Если вы планируете открывать счет только внешне, статус организации значения не имеет – это может быть полноценное отделение банка или компания-партнер. С обслуживанием счета дело обстоит иначе – такими полномочиями обладают только филиалы и филиалы банка.

На Кипре есть банки, где доступна внешняя форма открытия и обслуживания депозита. Возможные инструменты — интернет-банкинг, пластики международного значения, смс-банкинг. Выдать такую ​​карту имеет право физическое лицо, представитель компании.

Совет! При выборе банка обратите внимание на то, насколько разветвлена ​​сеть отделений, насколько удобно их расположение.

Обзор популярных банков Кипра, их плюсы, возможности для клиентов

Чтобы открыть банковский счет на Кипре, гражданин России должен выбрать финансовое учреждение. Поэтому остановимся на преимуществах, услугах и тонкостях популярных на острове банков.

Bank of Cyprus

Старое финансовое учреждение на острове. Bank of Cyprus был основан в 19 веке и стал первым кипрским финансовым учреждением (без учета отделений других банков). Хотя он и не входит в число крупнейших банков острова, постоянные клиенты называют Bank of Cyprus самым надежным из всех расположенных на Кипре.

С конца 90-х банк вышел на российский рынок, открыв несколько крупных отделений и филиалов в нашей стране. У этого банка несколько акционеров, но мажоритарным акционером является Дмитрий Рыболовлев, миллиардер из России. Поэтому и отношение к русским лояльное.

Самостоятельный сбор и подача документов в финансовое учреждение обойдется в €650. Если вы обратитесь в юридическую группу IDEA, стоимость составит всего 500 евро €.

Преимущества Банка Кипра:

  1. На любом типе счета нет ограничений по минимальному остатку средств.
  2. Вы можете хранить более 30 валют (включая российские рубли).
  3. Денежные переводы любой суммы между странами Европы осуществляются в течение 24 часов (максимум).
  4. Финансовое учреждение одинаково лояльно относится как к компаниям, так и к частным лицам.
  5. Чтобы начать пользоваться услугами финансового учреждения, вам не нужно лично идти в отделение. Вместо этого необходимо посетить одно из представительств банков-партнеров Bank of Cyprus. Они также находятся на территории нашей страны.

Услуги

Если вы частное лицо, вы сможете воспользоваться основными услугами, предлагаемыми финансовым учреждением:

  • открыть несколько счетов разных типов;
  • все виды страхования (жизни, имущества, здоровья);
  • оформление кредита на потребительские нужды;
  • консультации по инвестициям и депозитам.

Финансовое учреждение предлагает бизнес-клиентам:

  • полная поддержка бизнес-транзакций;
  • открывать депозиты и другие виды счетов;
  • выдача кредита на реализацию коммерческих проектов;
  • поддержка обменов валюты по разным направлениям.

Документация

Для физических лиц, планирующих начать работу с финансовым учреждением, необходимо подготовить:

  • заполненная анкета;
  • паспорт (оригинал);
  • справка с печатью финансового учреждения, в котором у физического лица открыт счет (при наличии).

Чтобы стать бизнес-клиентом, необходимо принести в учреждение следующие бумаги:

  • анкета для начала сотрудничества с банком;
  • оригиналы паспортов всех лиц, имеющих отношение к учредителям и акционерам компании, руководителям;
  • оригиналы входящих бумаг для компании;
  • бумаги, подтверждающие право собственности предприятия на получателя;
  • справку из другого финансового учреждения, если юридическое лицо взаимодействует с другими банками, независимо от места жительства.

В среднем время обработки поданных документов в финансовом учреждении занимает 24 часа.

Возможности для владельцев аккаунтов

Управлять средствами и пользоваться дополнительными услугами Банка Кипра можно с помощью онлайн-банкинга. Подключиться к нему можно с любого устройства — телефона, компьютера, планшета и так далее

К аккаунту можно привязать несколько карт Visa (но только Classic и Gold). Так как финансовая организация имеет русскоязычную поддержку, управление капиталом не вызовет дополнительных сложностей.

Чтобы начать работать с финансовым учреждением, вам предстоит пройти ряд процедур, с которыми не всегда возможно справиться самостоятельно. И это касается не только физических, но и юридических лиц. Для скорейшего начала работы с Банком Кипра обращайтесь в юридическую группу IDEA. Мы поможем на всех этапах – от выбора финансового учреждения до заключения с ним договора.

Специалисты проконсультируют вас по любым вопросам, помогут собрать пакет необходимых документов, а также могут взять на себя ряд обязательств по открытию счета в этом банке на Кипре. В результате вы получите максимальную поддержку – от первой консультации до начала взаимодействия с представителями банковской организации.

Alpha Bank Cyprus

Основанный в конце 19 века авторитетный и популярный банк. Он занимает третье место в стране по капитализации. Входит в состав финансовой группы Alpha Bank Group. Он имеет много отделов в ЕС.

Чтобы начать работать с этой банковской организацией самостоятельно, вам необходимо заплатить не менее €850. Через юридическую группу IDEA процедура будет стоить от €650 €.

Преимущества Альфа Банка Кипр:

  1. Для открытия доступны различные валюты. Вы можете начать работу с финансовым учреждением онлайн, не посещая остров.
  2. Банковская организация предлагает одинаково выгодные услуги как для компаний, так и для частных лиц (в том числе нерезидентов).
  3. Требования к минимальному балансу отсутствуют.
  4. Сайт финансового учреждения имеет русскую локализацию (а также английскую и греческую).
  5. За каждым русскоговорящим будет закреплен русскоговорящий менеджер.

Услуги

Банк предлагает широкий спектр финансовых услуг для всех своих клиентов – как юридических, так и физических лиц.

Физические лица могут:

  • открывать расчетные и депозитные счета;
  • вносить средства без ограничений;
  • заказать пластиковые карты;
  • взять кредит (потребительский, ипотечный);
  • оформить страховку (имущества, здоровья, жизни).

Юридические лица могут получить и другие услуги, актуальные для сферы их деятельности:

  • получить бизнес-кредит;
  • сопровождение коммерческих сделок;
  • валютообменные операции;
  • сопровождение инвестиционных проектов.

Документация

Чтобы стать бизнес-клиентом банка, необходимо указать:

  • анкета;
  • оригиналы документов о регистрации бизнеса;
  • копии паспортов (и оригиналы) всех владельцев бизнеса и лиц, которые будут иметь доступ к деньгам;
  • документы, подтверждающие фактическое место жительства всех акционеров, учредителей и руководителей;
  • декларация о финансовом состоянии компании с апостилем, если компания работает 12 месяцев и дольше.

Дополнительные возможности для нерезидентов

Став клиентом банковской организации, вы получите базовые инструменты для управления денежными средствами онлайн и офлайн – интернет-банкинг, грамотную поддержку и пластиковые карты Visa (золотые и серебряные). При необходимости вы можете обратиться в службу поддержки напрямую из любой страны и получить консультацию, помощь, ответы на все интересующие вас вопросы (на русском языке).

Хотя процесс открытия счета прост, люди сталкиваются с проблемами (например, с оформлением документов). Вы можете решить их, обратившись в юридическую команду IDEA, где вам помогут не только в виде консультации, но и возьмут на себя часть процедур, необходимых для начала сотрудничества с финансовым учреждением. Кроме того, уполномоченными лицами для взаимодействия с банковскими работниками могут стать специалисты юридической группы IDEA.

AS Expobank Cyprus Branch

На Кипре есть филиал AS Expobank под названием AS Expobank Cyprus Branch. Он создан для работы с клиентами именно из постсоветских стран, имеющими компании на Кипре, а также с физическими лицами, занимающимися международной бизнес-деятельностью.

Финансовое учреждение предлагает широкий спектр выгодных услуг, быструю консультацию по любым вопросам, а также готовность к сотрудничеству с резидентами абсолютно всех государств.

При самостоятельном обращении в банковскую организацию открытие счета будет стоить не менее €650. Если вы решите работать с юридической группой IDEA, вы сможете сэкономить не менее 150 евро €.

Преимущества филиала AS Expobank Kypros

7 причин начать работать с финансовой организацией:

  1. Быстрая проверка документов
  2. Русскоязычная поддержка
  3. Современный онлайн-банкинг
  4. Совершайте экспресс-переводы
  5. Хорошие условия как для частных лиц, так и для бизнес-клиентов
  6. Возможность работы с несколькими валютами
  7. IBAN для каждой учетной записи (что позволяет проводить более быстрые и дешевые транзакции).

Возможности для клиентов

Финансовое учреждение предлагает бизнес-клиентам:

  • сопровождение при различных сделках;
  • возможность получения кредита на реализацию бизнес-проекта;
  • осуществлять обменные и валютообменные операции;
  • консультирование и управление инвестиционными проектами.

Если вы частное лицо, вы можете получить следующий набор услуг:

  • выпуск дебетовых карт;
  • открытие счетов различных типов;
  • кредитование (потребительское и ипотечное);
  • все виды страхования;
  • инвестиционная поддержка и консультации по депозитам.

Документация

Чтобы стать частным клиентом финансового учреждения, необходимо подготовить паспорт и другие документы, которые банк запросит в вашем случае. Если деньгами будет распоряжаться иностранное или доверенное лицо, потребуется юридически заверенная доверенность на это лицо.

Чтобы стать бизнес-клиентом AS Expobank Cyprus Branch, необходимо предоставить в банк:

  • оригиналы документов о регистрации бизнеса;
  • документы, подтверждающие личность всех акционеров и учредителей компании;
  • данные о деятельности компании (информационная справка);
  • доверенность на руководителя или представителя предприятия, который будет работать с финансами (если планируется его привлечение);
  • документы о регистрации юридического лица на представителя компании (если он будет привлекаться).

Все покупатели получают доступ к удобному онлайн-банкингу, где можно подключить банковскую карту для оплаты покупок. Также управлять деньгами можно через службу поддержки клиентов самого финансового учреждения на русском языке.

AS Expobank Cyprus Branch принадлежит к либеральным банкам, но чтобы стать клиентом, вам придется пройти через некоторые бюрократические и другие трудности. Если вы не хотите тратить время, нервы и деньги, обращайтесь в юридическую группу IDEA, и мы все сделаем за вас. Наши специалисты также могут проконсультировать по выбору финансового учреждения исходя из ваших потребностей.

Hellenic Bank

Он работает с 1976 года и является одним из крупнейших банков на острове. Включает в себя почти сотню филиалов, расположенных в Греции, на Кипре, в крупных городах России.

Чтобы стать клиентом Hellenic Bank, вы должны потратить не менее 850 евро. Если вы хотите сэкономить, обратитесь в юридическую группу IDEA, и мы поможем вам пройти процедуру за 650 евро (минимум).

Преимущества Хелленик Банка

Преимущества Хелленик Банка для клиентов:

  1. Возможность проконсультироваться с представителями банка по любым вопросам на русском языке.
  2. Крайне короткий список документов, необходимых для того, чтобы стать клиентом банка.
  3. Возможность открыть мультивалютный счет с поддержкой более 30 различных валют.
  4. Все документы можно подготовить и оформить дистанционно – нет необходимости лично посещать представительство финансового учреждения.
  5. Для активации аккаунта нужно ввести определенную сумму, но она не будет заблокирована — деньги можно вывести или использовать по другому назначению без ограничений.

Среднее время принятия решения по заявке в Hellenic Bank – от 20 рабочих дней.

Документация

Чтобы стать бизнес-клиентом финансового учреждения, вы должны подготовить себя:

  • оригиналы документов о регистрации бизнеса с апостилем;
  • паспорта всех учредителей, руководителей и акционеров;
  • документы, подтверждающие фактическое место жительства владельцев бизнеса;
  • рекомендательное письмо из других банков, в которых у компании есть счета;
  • декларация о финансовом положении компании с апостилем, если компания работает более 12 месяцев.

Список бумаг для желающих стать частными заказчиками:

  • бланк заявления;
  • паспортные данные;
  • справка о фактическом проживании;
  • рекомендательное письмо из другого финансового учреждения, в котором у вас открыт счет.

Срок рассмотрения заявки 7-14 дней. В отдельных случаях (например, при большом пакете документов) — до 30 дней.

Возможности для клиентов

Финансовое учреждение предлагает стандартный набор услуг для юридических и физических лиц:

  • страхование;
  • депозит;
  • расчетные счета;
  • банковские карты;
  • брокерские услуги;
  • сопровождение коммерческих сделок;
  • операции по обмену валюты.

Став клиентом Hellenic Bank, вы получите надежные инструменты управления капиталом. Для ввода/вывода денег можно использовать онлайн-банкинг или карту Link. Вы также можете в любое время обратиться в службу поддержки, которая говорит по-русски.

Пошаговая инструкция по открытию счёта для иностранца

  1. 1. Собрать пакет документов. Не забудьте заранее получить справку на месте фактического пребывания на острове у мухтара (главы района).
  2. 2. Назначение встречи. Сразу пойти в банк и открыть счет не получится. Требуется предварительная регистрация. Срок регистрации зависит от загруженности конкретного отдела. Иногда можно записаться на следующий день.
  3. 3. Посещение банка. Заявления на открытие счета подаются лично в отделении банка. Все финансовые учреждения ТРСК должны заполнить анкету KYC («знай своего клиента») для проверки личности заявителя. При встрече сотрудник проверяет документы и открывает счет. В этом случае клиент получает записку с подробностями. В дополнение к счету вы можете оформить дебетовую или кредитную карту, но вам придется ждать от двух недель до месяца, пока она будет освобождена.


Наталья Яковлева Эксперт по недвижимости на Северном Кипре

Оформить безымянную карту в день открытия счета не получится, такой услуги здесь нет. Стоит учитывать, что дебетовые карты работают только на Северном Кипре для снятия средств и офлайн-платежей. Вы также можете оплатить кредитной картой онлайн.

Большинство местных банков открывают счета в турецких лирах (TL), но вы можете открыть счет в долларах США (USD), британских фунтах стерлингов (GBP) или евро (EUR).

Как открыть банковский счет на Кипре гражданину России в 2020 году

Гражданину РФ предлагается 2 варианта: по видеосвязи или личная явка на собеседование. Все задания выполняются на английском языке. Необходимо предоставить копию паспорта, подтверждение адреса проживания клиента. Кроме того, банк должен убедиться, что доход является законным. Приветствуются рекомендации любой европейской компании или финансового учреждения.

Другие могут быть запрошены по перечню основных документов. В каждом кипрском банке они могут быть разными.

Открытие счета для юридического лица – перечень документов

Российская компания имеет право открыть банковский счет на Кипре. Список документов может варьироваться в зависимости от организационно-правовой формы бизнеса. Стандартный случай:

  1. Учредительный документ.
  2. Устав.
  3. Свидетельство о государственной регистрации.
  4. Свидетельство от учредителей компании (в случае с ООО) или справка от акционеров (в случае с акционерными обществами, независимо от типа).
  5. Документальное подтверждение юридического адреса.
  6. Документальное подтверждение полномочий директора, а также представителя компании, привлекаемого к открытию счета.

Открыть счет в банке на Кипре дистанционно не получится — требуется личное присутствие. В качестве альтернативы допускается подача заявки через посредника, официально зарегистрированного на острове. Кипрские банковские учреждения оставляют за собой право опечатывать дополнительные документы и сведения.

Открытие счета для физического лица – перечень документов

Не обязательно быть гражданином Кипра, чтобы открыть счет в банке. Для этого необходимо лично прийти в одно из отделений кипрского банка или воспользоваться вариантом подачи заявки через посредника. Помимо заполненного заявления, лицо должно представить следующие документы:

  • Документы, удостоверяющие личность — паспорт гражданина РФ, заграничный паспорт, удостоверение личности.
  • Рекомендательное письмо от банковского учреждения, где заявитель обслуживался до этого момента.
  • Сертификат на ПМЖ.
  • Бумаги, подтверждающие наличие постоянного источника дохода.

Некоторые финансовые учреждения при открытии банковского счета на Кипре для физического лица могут потребовать депозит в размере 30 евро. Учитывая, что при получении ПМЖ на Кипре банковский депозит является обязательным условием, требования банка выполнимы.

Сколько стоит открыть банковский счет на Кипре

На этот вопрос сложно ответить однозначно. Размер банковской комиссии зависит от типа счета и наличия дополнительных опций – внешнего банкинга, выпуска бизнес-пластиковых карт, доверительного управления и других дополнительных услуг. В среднем стоимость открытия счета от 200 до 400 евро плюс ежемесячное обслуживание от 50 евро.

Перечень некоторых банков Кипра

Нам доверяют клиенты со всего мира:

Bank of Cyprus

Крупный и признанный банк, основанный в 1899 году. Включает в себя 250 филиалов, имеет дочерние компании в других странах мира. Работает как с физическими, так и с юридическими лицами. Услуги могут быть стандартными в виде кредитов, депозитов, а также специализированными. Банк может взять на себя управление финансами клиента.
открыть банковский счет на Кипре

Hellenic Bank

Сегодня это крупнейшее финансовое учреждение на острове. Предлагает широкий спектр услуг. В работе используются передовые технологии, обеспечивающие качественное обслуживание клиентов.

Piraeus Bank

Банк основан в 1912 году. Учреждение ориентировано на обслуживание представителей малого и среднего бизнеса. Благодаря его услугам компании повышают свою конкурентоспособность. Банк всегда предложит финансовые инструменты, оптимальные для конкретного клиента.

Atlas Banka

Часть группы Atlas, которая предоставляет услуги коммерческого, образовательного и культурного страхования, а также инвестиционные операции. Банк был основан в 2002 году. За последние несколько лет он создал большую клиентскую базу и пользуется доверием в деловых кругах.

Читайте также: Основные макроэкономические показатели, отраслевые группы экономики Испании

Банки Кипра: где можно открыть счёт для компании или оффшора

В стране работает более 20 банков, большинство из которых предлагают продукты для иностранных клиентов. Интересен тот факт, что в стране с населением около 1,2 млн человек большинство клиентов составляют иностранные граждане и иностранные компании. Весь банковский сектор построен на обслуживании нерезидентов, поэтому у вас не возникнет проблем с открытием банковского счета на Кипре, даже если вы иностранец, а например гражданин России, Украины, Казахстана или любого другого государства.

Как правило, иностранные клиенты открывают счет в одном из следующих банков:

  • Банк Кипра;
  • Хелленик Банк;
  • USB банк;
  • Альфа;
  • Евробанк Кипр;
  • РКБ Банк;
  • Экспо банк;

Некоторые банки позволяют открыть счет дистанционно. Рассмотрим подробнее каждую организацию.

Bank of Cyprus

Bank of Cyprus (Банк Кипра) — один из старейших банков страны, основанный в 1899 году. На 2022 год Bank of Cyprus — крупнейшая банковская организация страны, и в то же время одна из самых надежных.
откройте счет в Банке Кипра

В этом банке можно открыть счет удаленно, не приезжая в Лимассол или Никосию. Проверка подписи и идентификация личности происходит в одном из ближайших к вам отделений банка, например в Москве или Киеве.

Hellenic Bank

Hellenic является вторым по величине банком на Кипре. Hellenic Bank популярен среди иностранцев благодаря широкому спектру услуг, включая счета в 20+ валютах, а также инвестиционным инструментам.
открыть счет в Хелленик банке

Филиалы Hellenic Bank расположены по всей республике, а также за ее пределами. Есть отдельные представительства в Москве и Киеве.

Alpha Bank Cyprus

Кипрский Альфа-Банк не имеет ничего общего с российским Альфа-Банком и является одной из старейших кипрских банковских организаций, специализирующихся на обслуживании корпоративных клиентов.
откройте счет в Alpha Bank Cyprus

Альфа-банк был основан в 1879 году и сначала работал как юридическая фирма. Со временем спектр услуг расширился, и компания стала полноценным банком. На 2022 год доступна возможность внешнего открытия из Москвы.

Eurobank Cyprus

Eurobank — крупная греческая банковская структура, широко представленная на Кипре. По активам и клиентам Eurobank EFG Cyprus входит в ТОП-5 банков страны.
откройте счет в Eurobank Cyprus

Евробанк предлагает полный спектр услуг для физических и юридических лиц.

RCB Bank

RCB Bank — компания с многолетней историей, первый офис которой при Советском Союзе располагался в Бейруте (Ливан) и служил финансовым учреждением, кредитовавшим просоветскую деятельность на Ближнем Востоке.

открыть счет в RCB Bank

Со временем банк был переведен из Бейрута на Кипр, а с 1995 года стал полностью частной структурой, которая обслуживает клиентов со всего мира и выделяется среди конкурентов высочайшим уровнем обслуживания.

Expobank Cyprus

Expobank Cyprus является дочерним предприятием одноименного латвийского банка. Большим преимуществом Экспобанка для граждан России является то, что здесь говорят по-русски.

откройте счет в Expobank Cyprus

Банковская система Кипра насчитывает более 20 банковских организаций. Все объединены едиными европейскими законами. Например, абсолютно все банки имеют страхование вкладов до суммы 100 000 евро. Во всех банках также есть правило KYC — знай своего клиента, согласно которому вы всегда должны подтверждать свою личность при открытии счета.

Выбор конкретного банка зависит от ваших потребностей. Мы являемся специалистами по открытию кипрских счетов и в рамках консультации подберем для вас оптимальное решение.

процедура открытия зависит от выбранного банка, ниже мы рассмотрели классический способ открытия банковского счета на Кипре для компании и для физического лица.
Как открыть банковский счет на Кипре для иностранной компании

Лучшие банки Кипра

На Кипре есть три крупных банка, которые предлагают широкий спектр услуг иностранцам: Hellenic Bank, Bank of Cyprus и Alpha Bank.

Hellenic Bank

Hellenic Bank работает с 1976 года и в настоящее время имеет более 70 филиалов на Кипре. Есть также филиалы в Греции и других странах мира. В штате более 2 тысяч человек, многие руководители говорят по-английски. Вы можете открыть счет в Hellenic Bank, посетив отделение лично или через юриста. Для активации учетной записи требуется первоначальный депозит в размере 500 евро.

Bank of Cyprus

Это крупнейший банк страны, основанный в 1899 году. Преимущество в том, что иностранец может открыть счет в Банке Кипра в одном из зарубежных отделений. Есть филиалы в Великобритании, Австралии, Греции, Румынии и некоторых других странах.

Банк предлагает широкий спектр услуг, включая текущие и сберегательные счета, кредиты, страхование и финансовые консультации. Он также открывает счета для оффшорных компаний. Многие менеджеры говорят на английском и русском языках.

Alpha Bank

Alpha Bank Cyprus Ltd является частью крупной международной группы Alpha Bank. Имеет филиалы во всех городах Кипра и за рубежом, в штате работают англоговорящие и русскоязычные сотрудники. Банк открывает счета для частных лиц и компаний.

Для открытия счета в Alpha Bank Cyprus Ltd личное посещение не требуется. У банка нет требований к сумме, которая должна быть на счету, но если на счету нет денег в течение 3-х месяцев, счет может быть закрыт.

Как предприятия могут открыть банковский счет на Кипре

Инвесторы, желающие открыть официальный банковский счет для деловых целей, должны предоставить в банк дополнительные документы при подаче заявления. Тем не менее, рекомендуется, чтобы инвесторы уточнили в банке, какие документы необходимы, поскольку эти требования могут варьироваться от банка к банку.

Некоторые из документов, которые компании должны предоставить при открытии банковского счета: Меморандум и Устав, Свидетельство о регистрации, Свидетельство об утверждении директоров, Свидетельство о зарегистрированном офисе на Кипре. Банки также могут предварительно оценивать заявки, поданные компаниями или партнерствами на Кипре.

Сборы, необходимые для открытия банковского счета, могут варьироваться в зависимости от выбранных услуг и выбранного банка. Банкоматы широко доступны на Кипре.

Если вам нужна дополнительная информация о банковских услугах на Кипре или вам нужна помощь в подаче необходимых документов, пожалуйста, свяжитесь с нашими банковскими специалистами на Кипре.

Банковская система Кипра в 2020 году

Если раньше с кипрскими банками все было предельно просто и понятно, то сегодня кипрское правительство ввело ряд запретов и ограничений. Таким образом, запрещено открывать счета компаниям, которые не ведут реальный бизнес на сайтах регистрации и не имеют собственного офиса.

Под запретом компании без учета и являющиеся резидентами государств из «черных списков» ЕС.

Обязательным моментом была проверка клиента с запросом информации о конечных бенефициарах. В этом случае необходимо предоставить документы, раскрывающие:

  • отчетность о финансовой деятельности компании;
  • источники дохода;
  • характер сделок, как текущих, так и будущих.

При открытии личного счета процедура упрощается при наличии кипрского или другого паспорта ЕС. Наше агентство оказывает квалифицированную помощь в получении нового гражданства Кипра по программе получения кипрского паспорта через инвестиции.

В целом требования возросли, и связаны они со вступлением страны в ЕС. В результате процедура открытия банковского счета с дальнейшим его использованием постепенно усложняется. Но особенно бережно относятся к российским клиентам. Причина — несколько громких скандалов о процессах отмывания денег.

На данный момент для грамотной защиты активов лучше открывать счета в разных банках и в разных странах, ведь 100% гарантия безопасности в принципе невозможна. Остается использовать выгодные предложения и сильные стороны, которые есть у каждого государства, и Республика Кипр не исключение. Если возникают проблемы в одной стране, экономику можно быстро вывести в другую. Открытие нескольких счетов одновременно не работает быстро. Этот момент имеет значение.

Основные типы личных счетов в банках Северного Кипра

Текущий. Этот тип счета используется для безналичных расчетов и повседневных операций — покупок, оплаты счетов и т.д.

Металл. Это тип депозитного счета, который обеспечен драгоценными металлами. Это позволяет вам получать прибыль и приумножать свои сбережения за счет процентного дохода от инвестиций, например, в золото.

Депозит. Это сберегательный счет, который дает проценты по депозитам в течение ограниченного периода времени.

Преимущества сотрудничества с нами

Международная компания Fine Life Group предоставляет финансовые услуги в различных странах мира, в том числе на Кипре. Преимущества сотрудничества:

  • большая база банков и других финансовых учреждений, с которыми можно наладить сотрудничество через специалистов компании;
  • комплексное обслуживание, от оформления документов для кипрского банка до его посещения;
  • квалифицированная помощь в выборе учреждения для выдачи счета;
  • переговоры с банками по поводу выдачи кредитов или других услуг;
  • ведение корпоративных и индивидуальных счетов.

Чтобы стать клиентом одного из кипрских банков, заполните электронную форму заявки на нашем сайте. Для связи со специалистами удобно использовать опции «Обратный звонок» и «Задать вопрос».

Открытие счета на Кипре гражданам России: порядок действий

Чтобы открыть банковский счет на Кипре, физическое (или юридическое) лицо должно помнить следующее:

  1. Среди отправляемых в банк документов паспорта для частных клиентов, подробная документация для юридических. Юридическим лицам необходимо подготовить паспортные данные представителей, которые будут распоряжаться деньгами от имени компании.
  2. Финансовое учреждение также может запросить рекомендацию другого банка (который находится в стране проживания нерезидента) и другие бумаги.
  3. Сроки рассмотрения и принятия решения зависят от конкретной ситуации и обстоятельств. В среднем это занимает от 2 до 3 недель.
  4. Кипр является либеральной европейской юрисдикцией. Но и здесь им могут отказать, если они допускают ошибки при сборе и оформлении документов. Такие ошибки часто допускают те, кто без посторонней помощи пытается начать работу с финансовым учреждением.

Во избежание неприятных ситуаций обращайтесь в юридическую группу IDEA. Мы знаем сложности в работе каждого банка в этом государстве, поэтому окажем юридическую помощь гражданам РФ. Мы поможем на всех этапах — от выбора конкретного финансового учреждения до начала работы с онлайн-банкингом.

Открытие кипрского счета для физического лица

Пакет документов намного скромнее:

  • Заграничный паспорт;
  • Заполненная анкета.

В некоторых случаях могут попросить справку из любого другого банка (возможно, российского), где вы уже обслуживаетесь. В этом случае требуется оригинал, электронная версия обычно не подходит.

Этот пакет отправляется в любой филиал, уполномоченный принимать заявки на открытие новых счетов для физических лиц.

Абсолютно все кипрские банки обязаны идентифицировать клиента. И если для физических лиц это просто, то для оффшорных банковских продуктов могут потребоваться дополнительные документы для выявления

конечных бенефициаров.

Виды открываемых счетов в кипрских банках для личных, корпоративных целей

Кипрские банки обслуживают иностранных граждан, а также иностранные компании.

Личный счет

Это счет, на который будет начисляться заработная плата. Если такой счет зарегистрирован работодателем на Кипре, возможны выгодные условия в виде низких сборов и комиссий.

Совет! Если вы хотите сэкономить деньги, мы рекомендуем открыть сберегательный счет.

Корпоративный счет

Если вы регистрируете юридическую фирму на Кипре, открытие бизнес-счета является обязательным требованием. К нему добавляется уставной капитал, в дальнейшем из него можно вывести деньги на развитие бизнеса. Для открытия такого счета нужно собрать больше документов, чем для регистрации личного кабинета.

Торговая учетная запись

Сегодня это самая востребованная услуга, поскольку большинство предприятий переходят в плоскость электронной коммерции. Онлайн-компания не сможет работать на Кипре без мерчант-аккаунта.

Оффшорный счет

Банк гарантирует повышенную защиту персональных данных и средств. Открыть такой счет можно всего за 10 дней.

Требования банков к резидентам и нерезидентам

Для резидентов страны и постоянных жителей требуется только удостоверение личности (kimlik kartı). А вот требования к зарубежным заказчикам намного строже.

Помимо загранпаспорта банк запросит справку о регистрации проживания в стране. Получить этот документ можно у главы местного муниципалитета, именуемого мухтаром, на основании договора аренды или купли-продажи.


Наталья Яковлева Эксперт по недвижимости на Северном Кипре

Свидетельство о регистрации можно получить у местного главы района — мухтара. Его легко найти. Для этого достаточно спросить у соседей или задать соответствующий вопрос в интернет-поисковике. Мухтар должен предъявить договор аренды, зарегистрированный в налоговой инспекции (обычно все арендодатели на Северном Кипре регистрируют договоры в местной налоговой инспекции).

Наиболее взыскательные финансовые учреждения могут также потребовать от вас предъявить сам договор аренды или покупки, а также несколько счетов за коммунальные услуги на имя заявителя. Это поможет банку точно определить фактическое место жительства клиента.

То есть главное условие открытия счета иностранцу без вида на жительство – это подтверждение его официального присутствия в стране.

Банкам важно установить доверие к соискателю и классифицировать его как желаемого клиента. Для этого нужно открыть депозитный счет и заморозить на нем определенную сумму.


Наталья Яковлева Эксперт по недвижимости на Северном Кипре

Одним из важнейших критериев при проверке иностранца является его финансовая состоятельность и связь со страной. В этом случае клиент интересен и выгоден банку. Договор купли-продажи или долгосрочной аренды послужит достаточным основанием для открытия счета. Даже если заявитель снимает жилье сроком на полгода, это свидетельствует о его достаточной финансовой состоятельности. В последнее время многие банки также требуют внесения обязательного депозита в размере до 10 000 долларов США для подтверждения кредитоспособности потенциального клиента. Например, Is Bank и Garanti требуют залог в размере 5000 долларов.

Что касается происхождения средств, поступающих из-за границы, то банки Северного Кипра не уделяют этому моменту такого внимания, как во многих других странах Европы. Однако они откажут тем заявителям, которых посчитают причастными к операциям по отмыванию денег.

Необходимые документы

Базовый пакет документов для открытия счета одинаков, независимо от типа счета. Заказчик должен предоставить:

  • документ, удостоверяющий личность — паспорт;
  • подтверждение места жительства – это могут быть счета за коммунальные услуги;
  • рекомендательное письмо из предыдущего банка о хорошей кредитной истории;
  • обоснование цели создания счета с указанием сумм, подлежащих размещению.

Открыть бизнес-счет в банке на Кипре довольно просто. Документы, необходимые для открытия банковского счета, зависят от конкретного банка, но обычно в список входят:

  • устав компании;
  • свидетельство о регистрации;
  • сертификат акций компании;
  • справка о хорошей кредитной истории (для иностранных компаний, если они открыты более 2 лет);
  • сертификаты директора и секретаря;
  • подтверждение фактического адреса (нахождения офиса);
  • подтверждение юридического адреса.
Оцените статью
Блог о Сочи
Adblock
detector