Как открыть счет в банке Каймановых островах в 2023 году

Эмиграция

Чтобы открыть счет

Открытие счета не требует большого депозита. Причем для открытия счетов на Каймановых островах даже не нужно лично участвовать в этой процедуре, достаточно обратиться в банк через интернет и договориться о частной консультации, чтобы обсудить варианты депозита, которые устраивают обе стороны. Тем не менее, необходимо знать требования банковских учреждений и понимать, как пользоваться оффшорным банковским счетом, а также учитывать, что весь процесс оформления документов может занять до 5 недель.

Посмотрите видео: Преимущества оффшорных счетов для физических лиц.

Общие требования к банкам:

  1.  Клиент должен заполнить и подписать заявление о налоговом резидентстве или декларацию, в какой стране он платит налог.
  2.  Вам предстоит выбирать между простым банковским счетом, который позволяет копить деньги и совершать переводы с помощью банковской карты, и инвестиционным счетом, с помощью которого вы можете увеличить свой капитал, инвестируя в ценные бумаги, облигации или акции.

Банку необходимы следующие документы:

  •  документы, удостоверяющие личность – паспорт, водительское удостоверение;
  •  подтверждение того, что клиент является предпринимателем, либо справка с места работы;
  •  подтверждение места жительства;
  •  банковские выписки из банка клиента;
  •  информация о том, как будут использованы деньги;
  •  информация об источнике дохода, если вы открываете инвестиционный счет на сумму 100 000,00 долларов США. В такой ситуации нужен документ, подтверждающий уплату налога с суммы дохода.

Несмотря на то, что значительная часть банков принимает отправленные по почте документы для открытия счета, предварительно согласовав их через интернет, то есть счет можно открыть по электронной почте, часть из них все же попросит личную встречи, что следует учитывать при выборе подходящего для себя отделения.

оффшор на Каймановых островах

Некоторые банки могут потребовать, чтобы документы были проштампованы апостилем.

При необходимости клиент должен получить апостиль в одном из специально уполномоченных официальных учреждений в своей стране, прежде чем приступить к процедуре подачи заявки на открытие счета.

Помощь в открытии банковского счета

Открыть банковский счет на Каймановых островах — непростая задача. Особенности местного законодательства требуют от нерезидента определенной информации об ведении банковского счета и условиях регистрации. Консалтинговая компания УраФинанс оказывает поддержку в открытии всех видов банковских счетов за границей, а большую часть подготовки документов берет на себя. Для получения подробной информации о требованиях для получения счета за границей необходимо связаться с менеджерами по указанным телефонам.

Откройте банковский счет на Каймановых островах! (Джорджтаун)

Договариваемся на выезде, лично, по телефону. Подберем 100% надежный банк для любых целей в кратчайшие сроки! Оставьте заявку на бесплатную консультацию через сайт и получите скидку 3% на все наши услуги%!

image открывает оффшорный банковский счет на Кайманах
Класс Каймана

image открывает оффшорный банковский счет на Кайманах

Откройте банковский счет на Каймановых островах! (Джорджтаун)

Договариваемся на выезде, лично, по телефону. Подберем 100% надежный банк для любых целей в кратчайшие сроки! Оставьте заявку на бесплатную консультацию через сайт и получите скидку 3% на все наши услуги%!

Первичная консультация Открыть компанию Открыть счет в банке Защита активов Получить вид на жительство Готовые компании Лицензирование

Банковский счет на Кайманах для юридических лиц

Большинство финансовых учреждений Каймановых островов в основном обслуживают оффшорные компании. При этом зарегистрированные фирмы на законодательном уровне не имеют права осуществлять свою деятельность на территории этого государства, зарабатывать здесь деньги и рекламировать собственные услуги или товары.

Ведение личных банковских счетов осуществляется только для местных жителей. Исключением могут быть частные клиенты, желающие открыть здесь сберегательный счет. Для оформления лицевого счета на Каймановых островах нерезиденту необходимо получить гражданство по установленным правилам конституции.

Дополнительные запросы

Из соображений безопасности банковские учреждения в разных странах, в том числе на Каймановых островах, в последние годы стали запрашивать больше документов, чем раньше, и задавать потенциальным клиентам больше вопросов. Это может произойти, когда:

  1.  Источником дохода была продажа недвижимости. От клиента можно запросить договор купли-продажи недвижимости.
  2.  Источником дохода были страховые выплаты. Можно запросить письмо от страховой компании клиента.
  3.  Наследство было источником дохода. От клиента может потребоваться письмо от нотариуса или управляющего недвижимостью.

Часть 1 Понимание общей информации и критериев выбора

  1. Изучите налоговое законодательство вашей страны. Знайте штрафы и уголовные риски, связанные с уклонением от уплаты налогов. Если ваш налог основан на вашем глобальном доходе, незаконно не сообщать о своих текущих счетах и ​​​​инвестициях за границей, даже если эта страна не облагается налогом.

Если вы намереваетесь открыть счет на Каймановых островах, чтобы выйти из этого положения, вы не сможете сделать это на законных основаниях. Если налоговые органы обнаружат, что вы уклоняетесь от уплаты налогов, переводя свой доход на счет за границей, вам грозит множество гражданских или уголовных наказаний, которые могут варьироваться от смертной казни до тюремного заключения.

  1. Поймите разницу между иностранным счетом и инвестиционным счетом. Наличие банковского счета и инвестиционного счета — это две разные вещи с разными налоговыми последствиями.
    • Зарубежные банковские счета управляются банками и предлагают традиционные финансовые услуги, связанные с наличием банковского счета: списание, зачисление и перевод средств, при этом вы платите определенный процент с течением времени. Если вы просто хотите положить деньги на счет за границей, возможно, это то, что вам нужно.
    • Иностранные инвестиционные счета управляются инвесторами и могут хранить деньги в разных валютах, а также в виде акций, облигаций и общих фондов. Они, как правило, более гибкие, чем банковские счета, но часто и более дорогие. Если вы хотите разместить активы в дополнение к своим деньгам за границей, вам, вероятно, понадобится инвестиционный счет.
      Поймите, что вам не нужно ехать на Каймановы острова, чтобы открыть банковский счет. Аккаунты можно открывать по почте, чтобы не ходить в архив. Кроме того, вы можете выбрать некоторые дополнительные услуги, связанные с вашей учетной записью, такие как доступ к вашей учетной записи через Интернет, создание банковской карты или получение инвестиционных предложений.

      Найдите забавный банк, который предлагает привлекательные цены. Вы можете поискать в Интернете или запросить список банков в ближайшем британском посольстве. При поиске используйте такие термины, как «Частный банковский счет на Каймановых островах», если вы хотите внести депозит на сумму более 250 000 евро, и «Счет в Каймановых банках» или «Банки Каймановых островов», если вы ищете банки, которые принимают более низкие первоначальные депозиты. «Частные» банки больше заботятся об инвестициях и управлении.

      • Спросите в каждом банке, с которым вы связываетесь, сколько стоит открыть счет дома. Сравните эти цены, чтобы найти самые дешевые банки. Эти сборы могут составлять значительные суммы. Открытие счета в larchipel может стоить вам от 400 до 800 евро.
        Спросите в банках, нужно ли вам ставить апостиль для открытия счета. Апостиль — это официальная печать, которую вам может потребоваться получить в соответствии с международным договором. Если вас попросят предоставить апостиль, вы должны связаться с дипломатическими властями вашей страны, чтобы получить национальную версию счета, чтобы продолжить процесс открытия счета.

        Попросите список критериев для открытия банковского счета. Критерии, установленные для сортировки клиентов, существуют для предотвращения незаконного отмывания денег, уклонения от уплаты налогов или других законных или незаконных действий, связанных с международным переводом средств. Среди этих критериев у вас могут быть:

        • банковские выписки из вашего текущего банка, чтобы показать, что вы ответственно управляете своими деньгами,
        • квитанция, выданная вашим нынешним работодателем,
        • часть личности
        • копия вашего паспорта, это может быть в дополнение к вашему удостоверению личности,
        • подтверждение вашего адреса,
        • описание того, что вы планируете делать со своими деньгами.
          Обратите внимание, что некоторые банки потребуют документы и информацию меньшего размера. Банки, которые не задают таких вопросов или не требуют много бумажной волокиты, существуют не просто так: многие продолжают ими пользоваться. Если вы намерены легально открыть банк на Каймановых островах, возможно, в ваших интересах избегать такого типа расчетов.

          Приготовьтесь к другим условиям, установленным банками, чтобы защитить себя. В последние годы иностранные банки, как правило, задают больше вопросов и требуют больше доказательств, потому что они подверглись резкой критике и теперь находятся под наблюдением. В следующих ситуациях вам может потребоваться принести дополнительные документы.

          • Если вы вносите деньги от продажи имущества или бизнеса, вас могут попросить предъявить доказательство транзакции.
          • Если деньги, которые вы вносите, взяты из страхового полиса, вам может потребоваться предъявить письмо от страховой компании.
          • Если сумма депозита является наследством, от вас могут потребовать предъявить документы, относящиеся к сделке, подписанной нотариусом.

Читайте также: Регистрация фирмы и открытие компании во Франции

Особенности владения банковским счетом на Кайманах

  1. Отсутствие ряда налоговых ставок (доход, дивиденды, инвестиции и капитал);
  2. Некоторые банки могут запросить выписку о компании;
  3. Возможность удаленно открыть банковский счет;
  4. Максимальный уровень конфиденциальности;
  5. Минимальное количество директоров и акционеров;
  6. Быстрое оформление;
  7. В некоторых случаях оффшорные компании освобождаются от уплаты налогов;
  8. Отсутствие валютного контроля.

Оффшорный счет на Каймановых островах

В местных финансовых учреждениях могут быть зарегистрированы следующие типы оффшорных компаний:

Разнообразие Характеристики
Стандартный резидент Может работать только на Каймановых островах. Зарегистрированная организация обязана платить налог в соответствии с местными требованиями. Учредителями являются граждане Каймановых островов.
Нерезидент Занимается коммерческой и иной деятельностью только на Каймановых островах. Иностранная компания может быть зарегистрирована в другой стране, но на Кайманах она обязана платить налог, где для резидентов сумма идентична.
Оффшор Не вправе осуществлять какую-либо деятельность на территории Каймановых островов. Оффшорная компания не платит налоги в местный бюджет и пользуется исключительно банковскими счетами на индивидуальных условиях. Стоит отметить, что законодательством предусмотрено обязательное наличие представительства компании в одном из городов Каймановых островов.

Часть 2 Использование вашего банковского счета за границей

Выберите валюту для ваших денег, если это возможно. Одним из преимуществ наличия банковского счета за границей является то, что вы можете решить, в какой валюте вы хотите разместить свои деньги. Однако у этого также есть свои недостатки.

    • Преимущество наличия ваших денег в иностранной валюте состоит в том, чтобы избежать обесценивания или волатильности, которые могут быть связаны с вашей местной валютой. Если ваша валюта очень нестабильна или быстро обесценивается, наличие счета за границей может вам очень помочь.
    • Недостатком денег в иностранной валюте является то, что вы можете облагаться налогом за границей. Точно так же вы также должны платить банковские сборы за обмен валюты.
      Узнайте, как внести деньги на свой счет. Большинство современных зарубежных банков работают в основном с безналичными переводами. Большинство иностранных банков не принимают иностранные чеки, и носить с собой деньги наличными может быть очень неудобно или опасно.
      • Выиграйте конкуренцию между банками, чтобы найти самые низкие тарифы, потому что международные денежные переводы окупаются. Если вы можете найти банк, который не взимает плату за эти переводы, это может быть хорошим выбором.
        Узнайте, как снять деньги со своего счета. Хотя большинство банков предоставляют вам банковскую карту, привязанную к этому счету, вам, возможно, придется заплатить комиссию за снятие денег с вашего банковского счета.
        • Иностранные банки обычно не выдают чеки для защиты конфиденциальности своих клиентов. Кроме того, чеки, выданные банком одной страны, обычно не принимаются банками другой страны.
        • Из-за этого вы должны рассмотреть возможность наличия двух учетных записей: учетной записи за границей и учетной записи в вашей стране. Вы можете перевести свои деньги со своего зарубежного счета на свой «обычный» счет, который будет намного проще использовать в повседневной жизни.

 

Оцените статью
Блог о Сочи
Adblock
detector