Как ваши лотерейные выигрыши облагаются налогом по всему миру

 Как облагаются налогом лотерейные выигрыши в Европе

Европа — большой континент с 44 странами, разделенными на разные регионы. При этом налоги на лотереи будут различаться в разных странах, и каждая инстанция получит определенную часть от джекпота. Европейские лотереи являются одними из крупнейших в мире. Ты можешь играть:

• Евромиллионы
• евроджекпот
• СуперЭналотто
• Национальная лотерея Великобритании

Однако налоги определяются не организациями, а странами и их правительствами. В Греции игроки будут облагаться налогом в размере 10% от своего выигрыша. Этот процент не только для победителей джекпота, но и для всех выигрышей, даже если они составляют 2 доллара.

С другой стороны, налоги в Португалии составляют 20%, а в Польше — 10%, самый высокий налог в Румынии — 25%, а самый высокий налог в Италии — 6%. Если вы регулярно играете в лотерею, лучшими местами для игры являются Великобритания и Франция.

В Великобритании букмекерские компании платят налог

Одной из самых популярных европейских лотерей является Национальная лотерея Великобритании. Лотерея выплачивает выигрыши одновременно и не взимает налоги независимо от размера приза. Это связано с тем, что британские букмекеры несут ответственность за уплату налогов.

Тем не менее, существуют различные налоги, когда вы сохраняете свой выигрыш. Ваш выигрыш станет частью вашей собственности и может облагаться налогом на наследство в размере 40%. Но это только в том случае, если он примет стоимость вашего имущества выше нынешнего порога в 325 000 фунтов стерлингов.

Некоторые небольшие налоговые льготы

Вы можете подсчитать свои проигрыши в азартных играх, если составите список и потратите больше денег, пытаясь выиграть, чем на самом деле выигрываете, но только в пределах суммы своего выигрыша. Другими словами, вам не нужно будет платить налог на призовые деньги, но вы не сможете использовать свои убытки для компенсации других доходов.

Еще один вычет, который вы можете взять из своей федеральной декларации, чтобы попытаться сократить свой налоговый счет, касается подоходного налога, который вы должны заплатить своему штату со своего выигрыша. К сожалению, Закон о снижении налогов и занятости ограничивает этот постатейный вычет до 10 000 долларов в налоговые годы с 2018 по 2025 год и только до 5 000 долларов, если вы состоите в браке и подаете отдельную декларацию. Это всего лишь капля в море, если ваш выигрыш значителен.

Как выигрыши в лотерею облагаются налогом в США

Соединенные Штаты Америки — большая страна, включающая 50 штатов. Эти налоги варьируются от 10% до 25%. Кроме того, причина, по которой победители лотерей облагаются налогом в США, заключается в том, что правительство может финансировать различные инициативы.

В США победители платят государственные и федеральные налоги на выигрыши

Наблюдения и советы этой статьи мы подготовили на основе опыта команды IRS, рассматривающей чистый выигрыш в лотерею как обычный налогооблагаемый доход. Это означает, что вы будете платить федеральные налоги и налоги штата до того, как получите свой выигрыш. С вас будет взиматься федеральный налог в размере 25%. Кроме того, вам придется заплатить оставшуюся часть при подаче налоговой декларации в апреле, и сумма будет зависеть от вашей налоговой категории (сумма вашего выигрыша) и источников дохода.

Размер государственного налога, который вы платите, будет зависеть от штата, в котором вы живете. В некоторых штатах процент налогов выше, чем в других. Эти проценты могут варьироваться от 8% до 13% в зависимости от того, где вы живете. Однако есть штаты, которые не взимают государственные налоги, например, Аляска и Невада.

Если вы купили лотерейный билет в одном штате, а проживаете в другом, вы будете облагаться налогом в соответствии с правилами штата, в котором вы купили билет.

Налоги на выигрыши в лотерею по штатам в 2022 году

Как вы можете видеть на изображении ниже, это разный процент в каждом штате, когда победители лотереи облагаются налогом. Вы будете облагаться налогом на свой выигрыш независимо от того, выберете ли вы единовременный платеж или аннуитет, когда выиграете джекпот.

Вермонт облагается более высокими налогами в размере 8,75%, тогда как в Нью-Йорке самая высокая ставка составляет 8,82%. Штат с самым низким налогом, Северная Дакота, составляет 2,90%. Пенсильвания является второй по величине с налогом 3,07%.

Штаты, не взимающие индивидуальный подоходный налог

Как упоминалось ранее, есть штаты, которые не взимают подоходный налог с физических лиц. Эти состояния:

• Аляска
• Флорида
• Невада
• Нью-Гемпшир
• Северная Дакота
• Теннесси
• Техас
• Вашингтон
• Вайоминг

Штаты с самыми высокими налогами на выигрыш в лотерею:

Есть штаты с невероятно высокими налогами, в первую очередь Нью-Йорк. Таким образом, вы можете захотеть шнуййте пупаку толерейных тикетов в технических статах, если вы не хотите пайти более гороше налоги на свой выгрыш.

Нью-Йорк	8,82%
Мэриленд	8,75%
Нью-Джерси	8,00%
Висконсин	7,65%

Другие лотерейные налоги зависят от штата

Штаты с самыми высокими ставками подоходного налога также несут тяжелое налоговое бремя, например, Нью-Йорк, особенно если вы живете в Нью-Йорке, который также захочет получить часть вашего выигрыша. В 2020 году максимальная ставка налога штата Нью-Йорк составляет 8,82%, но тогда вам придется добавить к местному налогу еще 3,867%. Это может составить почти 12,7% вашего выигрыша. Ваш налоговый счет составит почти 127 000 долларов, если вы выиграете 1 миллион долларов, и около 12,7 миллионов долларов, если вы выиграете 100 миллионов долларов. Но если вы живете в другом месте в Нью-Йорке и вам не нужно платить местные подоходные налоги, штат фактически опустится на пятое место в общем зачете.

Федеральные законы о выигрыше

Вам придется иметь дело с федеральным правительством непосредственно перед вмешательством вашего штата. Налоговая служба требует, чтобы должностные лица лотереи удерживали налоги с вашего выигрыша по ставке 24%, если вы выиграете 5000 долларов или более после вычета стоимости вашего билета.

Однако это не обязательно означает, что вы будете должны 24%, когда все будет сказано и сделано. Вы по-прежнему имеете право требовать все возможные вычеты, на которые вы можете претендовать при подготовке налоговой декларации в конце года. IRS считает эти 24% отчислений такими же, как если бы ваш работодатель удержал налоги из вашей зарплаты. Он вернет вам деньги, если вы не задолжали точко.

Вам придется потратить на эти выигрыши еще немного, чтобы заплатить дополнительные налоги, если в итоге ваша задолженность превысит 24% — и это вполне вероятно, учитывая налоговую категорию, в которую вас затолкнет действительно значительный куш.

Приходит налоговик

Тогда знайте, что придет налоговый инспектор. Дядя Сэм захочет получить часть вашего приза, и большинство людей могут ожидать, что их государственные налоговые органы также увеличат свою долю. Тем не менее, некоторые штаты намного лучше, чем другие, когда дело доходит до налогов на лотереи.

В общем, разница существенная, и рассмотреть возможность использования части этих денег для повышения ставок и переезда можно, если вы живете в одном из штатов с самыми худшими налогами на лотерею — по крайней мере, если вы планируете играть в лотерею снова, и вы достаточно сумасшедший, чтобы поверить, что вы можете выиграть дважды.

Государственные лотереи и другие игры разные

Имейте в виду, что данные рейтинги предназначены для выигрыша в национальных лотереях. Как правило, другие виды выигрышей считаются доходом, но на них не всегда распространяется правило удержания и они могут не облагаться налогами FICA. Однако это не означает, что с этих денег вам не придется платить подоходный налог.

IRS не требует обязательных отчислений с выигрышей в государственных лотереях, а также по-другому облагает налогом другие азартные игры.

Как лотерейные выигрыши облагаются налогом по всему миру

Если вы не хотите играть в American Powerball или Mega Millions, есть другие лотереи по всему миру, в которые вы можете играть. Однако важно проверить, сколько налогов взимается с этих лотерей, чтобы вы могли выбрать игру, которая не заберет большую часть вашего выигрыша. См. В таблице ниже представлены популярные лотереи по всему миру и их налоговые ставки.

Италия	СуперЭнаЛотто	20%
Испания	Эль Гордо	20%
Португалия	Лотерея Классик	20%
Польша	Польша Лото	10%
Словения	Лотерея Словения	15%
Хорватия	Хорватская лотерея	От 10% до 20% в зависимости от суммы выигрыша
Бразилия	Мега-Сена	13,8%
Аргентина	серга	31% налог
Ливан	Ливанская национальная лотерея	20%
Эфиопия	Эфиопская национальная лотерея	15%

Азартные игры и лотереи Безналоговые страны

К счастью, есть безналоговые страны, которые не будут взимать налоги с вашего лотерейного выигрыша. К таким странам относятся Австрия, Австралия и Бельгия. В этом разделе мы более подробно поговорим об этих безналоговых странах и о том, когда они были созданы.

Austria

В Австрии есть компания под названием Casino Austria, которая владеет казино и лотереями в стране. Компания была основана в 1934 году. Победители не облагаются налогом на свой джекпот, поскольку он не облагается семью видами подоходного налога. Вместо этого компания Casino Austria платит налог на выигрыш в лотерею.

Австралия

Oz Lotto, австралийская лотерея, принадлежит Tatts Group. Организация была основана Джорджем Адамсом в 1881 году в Мельбурне. В Австралии лотерейные выигрыши считаются доходом, не облагаемым налогом, и поэтому победители не будут облагаться налогом на свои призы.

Бельгия

Национальная лотерея Бельгии была основана в 1934 году и в приветствующее время принадлежит Дженни Хек. К счастью, выигрыш на 100% не облагается налогом. Каждая игра Национальной лотереи регулируется специальным королевским указом. Нынешняя правовая основа лотерей восходит к Закону о лотереях 1851 года и Закон о национальной лотерее 2002 года..

Канада

Лотерейная корпорация Западной Канады — некоммерческая организация, основанная в 1974 году. Эта организация управляет лотереями в Канаде. Как победитель джекпота, вы можете сохранить весь свой приз, потому что ваш лотерейный выигрыш не облагается налогом такие лотереи, как LottoMax или 649, считаются неожиданным доходом и, следовательно, не подлежат налогообложению.

Дания

В Дании поставщик лотереи не несет ответственности за уплату налогов. Это означает, что у победителей нет налоговых обязательств. Лотерея Дании регулиуется Датская классовая лотерея. Лотерея была запущена как лотерея класса Royal Copenhagen, организованная Королевским приютом и основанная в 1753 году..

Германия

Самая популярная лотерея Германии – ЛОТО24, принадлежит Группе ЗИЛ. Эта организация была основана в 1995 году и изначально предназначалась для модификации компьютерного программного обеспечения. Хотя в Германии действуют строгие законы о подоходном налоге, страна не облагает налогом выигрыши в лотерее.

Южно-Африканская Республика

Национальная лотерейная комиссия регулирует лотерею Южной Африки, основанную в 2000 году. Выигрыши южноафриканской лотереи считаются капиталом и поэтому не подлежат налогообложению.

Наши последние мысли

Теперь, когда вы знаете, как облагаются налогом победители лотереи в каждой стране, вы можете выбирать, в какие игры играть мысленно. Если вы не хотите облагаться налогом на свой выигрыш, вы можете выбрать одну из лотерей, которые не взимают лотерейные налоги, например, в Австралии или Дании.

С другой стороны, если вы живете в США, убедитесь, что вы знаете, в каком штате самые высокие налоги, чтобы не покупать лотерейные билеты в этом регионе. Используйте эту статью, чтобы узнать, какие лотереи в Соединенных Штатах взимают более высокие федеральные налоги и налоги штата. Или выберите одну из упомянутых в этой статье стран с самыми низкими налогами.

Для некоторых людей игра в лотерею является хобби или профессией. Если вы хотите играть в лотерею в качестве хобби, воспользуйтесь этим руководством, чтобы получить информацию о налогах в каждой стране или штате США.

Какие предусмотрены налоги с выигрыша

Получая денежный приз, участник лотереи уплачивает два вида налогов: федеральный подоходный налог и налог штата, резидентом которого является победитель.

Федеральный подоходный налог прогрессирует — ставка зависит от суммы прибыли (выигрыша) и даже от того, кто подает декларацию (физлицо (без супруга и детей), супружеская пара вместе или каждый супруг в отдельности и т д.).

Налог на выигрыш в США доходит до 35% в зависимости от суммы, что делает игру в казино по всей стране крайне невыгодной. Однако жители могут вести так называемый «дневник игрока», в который записывают все свои победы и поражения. Уплачивать налог необходимо только по окончании налогового периода и только в случае получения выигрыша в сумме. Иностранцы не могут себе этого позволить.

Пороговые налоговые ставки (за исключением того, по которому декларируется доход только для одного физического лица):

10	0 — 9 225
15	90 226 — 37 450
25	37 451 — 90 750
28	90 751 — 189 300
33	189 301 — 411 500
35	411 501 — 413 200
39,6	413 201 +

Налоги с популярных лотерейных игр

Ниже представлены популярные лотереи и процент налога на них.

Powerball

При покупке билетов в штатах: Орегон, Нью-Йорк и Нью-Джерси организаторы удержат из суммы выигрыша следующий местный налог:

• В Орегоне удерживаемый налог составляет 30% для выигрышей свыше 600 долларов и 38% для призов, превышающих 1500 долларов.
• В штате Нью-Джерси налоговая служба взимает все призовые в диапазоне от 600 до 9999,99 долларов по ставке 30%. Если сумма выигрыша составляет 10 000 долларов и выше, то к налоговым отчислениям дополнительно будет отнесено около 10,8 %.
• Лотерея, купленная в Нью-Йорке, подразумевает налог в размере 30% на суммы от 600 долларов до 4999,99, а дополнительные 8,82% удерживаются, если выигрыш составляет или превышает 5000 долларов.

Mega Millions

При покупке билетов в штатах: Орегон, Нью-Йорк и Нью-Джерси организаторы удержат из суммы выигрыша следующий местный налог:

• Орегонская лотерея собирает 30% при выигрыше свыше 600 долларов, и 8% взимается дополнительно, если выигрыш превышает 1500 долларов.
• В Нью-Джерси процесс налогообложения включает 30% от сумм выигрыша от 600 до 9999,99 долларов и 40,8% — от сумм, равных или превышающих 10 000 долларов.
• В Нью-Йорке налог на лотерейный выигрыш в сумме от 600 до 4999,99 долларов также составит 30%, в случае денежной компенсации свыше 5000 долларов — 38,82%.

Читайте также: Программа иммиграции в Канаду для русских: Canada entry express, федеральная, провинциальная, атлантическая, federal skilled worker program, подсчет баллов

Часто задаваемые вопросы

Плачу ли я налоги с процентов, полученных от выигрышей?

Налоговое законодательство разных стран различается, поэтому всегда проверяйте местные правила у налогового юриста. Однако даже в таких странах, как Австралия, где налоги на лотереи очень мягкие, вы должны платить налог, если вы взимаете проценты с призовых денег, переведенных на ваш банковский счет.

Как я могу рассчитать, сколько налогов я заплачу за свой выигрыш в лотерею?

Вы можете попросить профессионалов, таких как налоговые юристы или финансовые консультанты, помочь вам рассчитать налог, который вы будете платить. Факторы, влияющие на то, сколько вы платите, включают ваш выбор вариантов единовременного платежа или аннуитета. Вы также можете использовать онлайн-калькулятор налога на лотерею, чтобы подготовить свой бюджет и спланировать.

Влияет ли выигрыш в лотерею на мою налоговую категорию?

В некоторых странах ваш выигрыш в лотерею будет добавлен к вашему налогооблагаемому доходу в течение года. В зависимости от того, сколько вы зарабатываете ежемесячно и сколько призовых денег вы выиграли, это может привести к тому, что вы попадете в другую налоговую категорию. Поэтому в некоторых странах вам может потребоваться заплатить более высокую ставку налога после крупного выигрыша.

Если вы живете в Нью-Йорке

Очевидно, что штаты с самыми высокими ставками подоходного налога несут самое тяжелое налоговое бремя, и из них Нью-Йорк занимает первое место как худшее — по крайней мере, если вы живете в Йонкерсе или Нью-Йорке. Город также хочет получить свою долю от вашего выигрыша. В 2020 году максимальная ставка налога штата Нью-Йорк составляет 8,82%, но тогда вам придется добавить еще один процент местного налога. Это дает 12,7% вашего выигрыша.

Ваш налоговый счет составит почти 127 000 долларов за выигрыш в 1 миллион долларов и около 12,7 миллионов долларов, если вы выиграете в лотерею на 100 миллионов долларов. Но штат фактически опустился на четвертое место в общем зачете, если вы живете в другом месте Нью-Йорка и вам не нужно платить местные подоходные налоги.

Худшие штаты для лотерейных сборов

Среди всех штатов Нью-Джерси занимает первое место с максимальной налоговой ставкой 10,76% по состоянию на 2020 год, а Миннесота занимает второе место с 9,85%. Затем округ Колумбия с 8,95%, затем Нью-Йорк, затем Вермонт с 8,75%.

Завершают список 10 штатов со значительно высокими налоговыми ставками:

• Айова: 8,53%
• Висконсин: 7,65%
• Орегон: 7,6%
• Мэн: 7,15%
• Южная Каролина: 7,0%

Удар, который вы получаете, зависит от точного порога, при котором эти максимальные налоговые ставки вступают в силу, и от суммы вашего выигрыша. Например, в Орегоне вам нужно будет заплатить всего 7,6%, если вы выиграете более 1 миллиона долларов. Вы заплатили бы только 6,6%, если бы выиграли 999 999 долларов. И, честно говоря, вы будете платить эту более высокую ставку только за часть своего выигрыша и общий доход, превышающий 1 миллион долларов.

Это предполагает, что ваш штат участвует в национальной лотерее и что выигрыши в лотерее облагаются налогом. Например, на Гавайях максимальная ставка составляет целых 11%, но здесь нельзя играть в Powerball. Это один из шести штатов, которые не участвуют, и до материка далеко, чтобы купить лотерейный билет в другом месте.

Другими штатами, которые не участвуют в Powerball, являются Алабама, Аляска, Миссисипи, Невада и Юта.

Как платить налог, если вы выиграли квартиру или автомобиль?

Многих людей интересует, платят ли налоги с лотереи в том частном, если приз – не деньги, а какое либо мобильное или недвижимое состояние: бытовая техника, автомобиль, смартфон, квартира.

В соответствии с российским законодательством квартира или автомобиль, полученные в качестве приза или подарка, также считаются доходом. Это означает, что подоходный налог с выигрыша в лотерею распространяется и на те случаи, когда вы выиграли какое-либо имущество.

Если гражданин выиграл квартиру в лотерее, налог уплачивается в размере 13% от суммы выигрыша. При этом у победителя есть два варианта: он может либо отказаться от квартиры, получив денежный эквивалент ее стоимости, либо забрать квартиру. В последнем случае он сам рассчитывает и уплачивает НДФЛ исходя из общей ставки 13%. Нерезидент России платит за недвижимость 30% НДФЛ.

Самые добрые штаты для лотерейных сборов

очевидно, что лучший способ избежать лотерейных налогов — жить в одном из штатов, где по состоянию на 2020 год подоходный налог вообще отсутствует: Флорида, Южная Дакота, Техас, Вашингтон и Вайоминг. Аляска и Невада также не платят подоходный налог, но не участвуют в национальных лотереях.

Кроме того, есть еще пара штатов, койтой обьганно воздействует на логообложение выгрышей в тореею: Калифорнира и Делавар великодушно позволяют вам не облагать ваш чекпот налогом. Это особенно удобно в Калифорнии, где максимальная ставка налога даже хуже, чем в Нью-Йорке: 13,30% по состоянию на 2020 год.

Это оставляет нас в штатах с самыми низкими максимальными налоговыми ставками по состоянию на 2020 год:

• Теннесси: 1%
• Северная Дакота: 2,90%
• Пенсильвания: 3,07%
• Индиана: 3,23%
• Мичиган: 4,25%
• Аризона: 4,50%
• Колорадо: 4,63%
• Нью-Мексико: 4,90%
• Иллинойс и Юта: 4,95%
• Огайо: 4,797%

Теннесси и Нью-Гэмпшир облагают налогом только процентный доход и дивиденды, а Теннесси даже отменяет этот налог, начиная с 2021 года.

Какие налоги удерживаются?

Налоги FICA — Залоги на занятость. Они привязаны к заработанному доходу, поэтому здесь вы избегаете пула. Выигрыши в лотерею не облагаются налогом, так как они не являются заработанным доходом. Этот налог на чистый инвестиционный доход по ставке 3,8% также не распространяется на лотерейные выигрыши.

Но ваш выигрыш — это нетрудовой доход, поэтому вам придется платить подоходный налог деньгами на федеральном уровне, а часто и на уровне штатов. Это проливает свет на налоговые категории и налоговые ставки, потому что именно столько вы в конечном итоге заплатите за то, что осталось от вашего выигрыша после того, как вы сделали все возможные вычеты из своего общего дохода.

Верхний предел федерального налогообложения по состоянию на 2020 год составляет 37% от общего дохода, превышающего 518 400 долларов для налогоплательщиков, или 622 050 долларов, если вы состоите в браке и подаете совместную декларацию.

Планируйте уплатить подоходный налог по этой ставке с той части вашего выигрыша, которая превышает эти суммы, другими словами, 418 600 долларов, если ваш общий доход, включая выигрыши, составляет 1 миллион долларов после вычетов.