Консалтинговая компания PeoplePay

Удаленный выпуск карт MasterCard в банках Армении

Армянские карты идеально подходят для зарубежных поездок и онлайн-покупок

• Заверенная доверенность не нужна!
• Карта привязана только к одной из валют на выбор: USD или EUR
• Персонализированные и рельефные карты
• Карта со встроенным чипом и системой бесконтактных платежей PayWave
• Карта не поддерживается Apple Pay/Google Pay
• мгновенное пополнение через Сбербанк или с карт других российских банков
• Возможна доставка в любую точку мира

Нужно ли подавать отчет о движении средств на счете, если банк лишь списал комиссию за обслуживание?

Правила представления отчета о движении денежных средств по зарубежным счетам регулируются Постановлением Правительства РФ от 12.12.2015 № 1365. Лицо-резидент представляет отчет в налоговый орган за период с 1 января до 31 декабря отчетного года. Делать это он должен ежегодно до 1 июня года, следующего за отчетным.

Если в течение года не было движения средств на зарубежных счетах, необходимо проставить ноль в графах отчета «Зачисленные средства за отчетный год — всего» и «Списанные средства за отчетный год — всего». То же при отсутствии денежных переводов с использованием электронных средств платежа. В графах отчета «Средства, зачисленные на электронные платежные средства за отчетный год – всего» и «Списанные с электронных средств платежа средства за отчетный год – всего» проставляется ноль».

Это означает, что отчет должен быть представлен в любом случае. Отчет содержит только заполненные листы.

Даём результат за три Простых шага

Позвоните нам, и мы подробно расскажем, как происходит процесс открытия банковского счета за границей.

Порядок уведомления о счетах (ЮЛ, ИП, ФЛ)

Гражданин уведомляет налоговый орган по месту своего учета об открытии (закрытии) счетов (вкладов) и изменении реквизитов по счетам (вкладам) в банках и иных организациях финансового рынка, расположенных за пределами территории Российской Федерации месяца с даты открытия (закрытия)) или изменения реквизитов таких счетов (вкладов) по форме, утвержденной федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным по контролю и надзору в области налогов и сборов.

Форма и форматы уведомлений утверждены приказом ФНС России от 24 апреля 2020 г. № ЕД-7-14/272@ «При утверждении форм, форматов уведомлений об открытии (закрытии) счета (депозит)), об изменении реквизитов счета (вклада) на финансовом рынке банков и иных организаций, расположенных за пределами территории Российской Федерации, и способа их представления в налоговые органы, формы уведомления о наличии банковского счета за пределами территории Российской Федерации, открытого в соответствии с разрешением, срок действия которого истек» (Зарегистрировано в Минюсте России 06.04.2020, регистрационный номер 58591).

Требования к порядку открытия счетов (вкладов) в банках и иных организациях финансового рынка, расположенных за пределами территории Российской Федерации, установленные статьей 12 Федерального закона от 10 декабря 2003 г. № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном Контроль», не распространяются на уполномоченные банки, открывающие счета (вклады) в банках и иных организациях финансового рынка, расположенных за пределами территории Российской Федерации, осуществляющие по ним валютные операции и представляющие отчетность в порядке, установленном Центральным банком Российской Федерации.

Российской Федерации, а для лиц-резидентов, срок пребывания которых за пределами территории Российской Федерации в течение календарного года в совокупности составит более 183 дней, а также для лиц-резидентов, указанных в абзаце первом пункта 4 статьи 207 Налогового кодекса Российской Федерации, если он признан федеральным органом исполнительной власти уполномоченным на осуществление контроля и надзора в области налогов и сборов, лиц, не являющихся налоговыми резидентами Российской Федерации в течение соответствующего налогового периода.

Что делать, если пропустил сроки уведомления налоговой о зарубежных счетах?

Вы имеете право подавать требуемые отчеты даже после установленной законом даты. В случае задержки с предоставлением отчетности размер штрафа, налагаемого на налогоплательщика, как правило, ниже, чем штраф за документы, которые вообще не были представлены на проверку Илона Валлен, внутренний аудитор GSL Law and Consulting

Своевременно сдав первичную отчетность, можно уточнить данные, отправленные в налоговую инспекцию. Формы/электронные форматы отчетности предоставляют такую ​​возможность. Также не установлены сроки по указанным показателям, так как это право налогоплательщика.

Если вы самостоятельно выявили ошибки и подали «разъяснение» до тех пор, пока налоговые органы не выявили неверные данные и не направили вам запрос, штраф на вас не налагается.

В ситуации, когда сумма исчисленного налога в измененной декларации увеличилась по сравнению с первоначальной декларацией, лучше уплатить в бюджет доначисление налога и соответствующую сумму процентов до даты подачи измененной налоговой декларации. При этом налогоплательщик освобождается от ответственности в виде штрафов.

Если вы не уверены в правильности заполнения отчетных форм или правильности расчетов ваших налоговых обязательств, вы можете обратиться за консультацией и помощью в подготовке документов, разъяснениями к специалистам нашей компании. Мы можем и готовы вам помочь

Стоимость услуги

28 700 ₽ Без авторизации До 5 рабочих дней

Удаленный выпуск карт MasterCard в банках Молдовы

Карты Молдовы идеально подходят для поездок за границу и онлайн-покупок

• Заверенная доверенность не нужна!
• Карта привязана только к одной из валют на выбор: USD или EUR
• Персонализированные и рельефные карты
• Карта со встроенным чипом и системой бесконтактных платежей PayWave
• Карта не поддерживается Apple Pay/Google Pay
• мгновенное пополнение через Сбербанк или с карт других российских банков
• Возможна доставка в любую точку мира

Уволиться нельзя остаться

Вы все чаще задумываетесь о необходимости ставить запятую перед словом «нет»? И неважно, какая основная причина. Самое главное понять, что в этом вопросе нужно вести себя только с позиции взрослого человека, немного «приглушив» эмоции.

Какие документы нужно предоставить

На самом деле у каждого банка свои требования, надо быть готовым, что список может быть довольно длинным. Заранее подготовьте как минимум следующие документы:

• заграничный/национальный паспорт;
• Curriculum vitae или биографические данные;
• выписка из банка;
• документы об источниках доходов (справки о доходах, дивидендные сертификаты, депозитные договоры, договоры аренды имущества, договоры купли-продажи и т д);
• документы, подтверждающие право собственности на имущество;
• свидетельства о браке и рождении детей, а также другие документы, свидетельствующие о семейном положении;
• рекомендательное письмо от обслуживающего банка;
• счета за электроэнергию за последние полгода.

Европейские банки требуют:

• временный вид на жительство, постоянный вид на жительство или гражданство ЕС;
• документальное подтверждение статуса налогового резидента ЕС;
• регистрация с конкретным адресом проживания в ЕС;
• местный номер телефона с местной SIM-картой.

Банки Казахстана, Азербайджана, Узбекистана и Грузии, которые также популярны у россиян, обычно просят предоставить:

• заграничный паспорт,
• БАНКА,
• договор аренды.

Армянские банки просят предоставить несколько документов:

• удостоверение личности и его заверенная копия с переводом на армянский язык;
• справка из полиции, подтверждающая отсутствие карты социального страхования;
• свидетельство 2-НДФЛ;
• вид на жительство в Армении;
• договор аренды жилого помещения на срок не менее трех месяцев;
• договор бронирования гостиницы минимум на один месяц;
• трудовой договор, заключенный в Армении;
• свидетельство о собственности в стране.

2. Открыть счет для юридического лица

В соответствии с ФЗ №173 от 10.12.2003 российские организации и индивидуальные предприниматели могут без ограничений открывать счета в иностранных банках. Законодательство требует от таких компаний:

1. представлять уведомления в Федеральную налоговую службу в течение одного месяца со дня подписания договора. Невыполнение этого требования влечет за собой финансовые санкции в размере от 800 000 до 1 млн рублей.
2. сдавать отчет о движении денежных средств ежеквартально (до 30 числа следующего месяца). За непредставление отчета организация будет оштрафована на 40-50 тысяч рублей.

Удаленный выпуск карт VISA и MasterCard в банках Азербайджана

Карты Азербайджана идеально подходят для международных поездок и онлайн-покупок

• Заверенная доверенность не нужна!
• Карта привязана только к одной из валют на выбор: USD или EUR
• Персонализированные и рельефные карты
• Карта со встроенным чипом и системой бесконтактных платежей PayWave
• Карта не поддерживается Apple Pay/Google Pay
• мгновенное пополнение через Сбербанк или с карт других российских банков
• Возможна доставка в любую точку мира

03

Всё готово!

Необходимый пакет документов собран и готов к передаче. Поздравляем, теперь у вас есть банковский счет за границей!

Преимущество

Зачем ставить в известность налоговую об открытии счета за границей

С 1 января 2020 года для физических лиц стало обязательным уведомлять налоговую инспекцию обо всех счетах, открытых за границей. Раньше нужно было уведомлять только о счетах в иностранных банках, теперь о любых счетах, открытых в финансовых учреждениях за границей. Также необходимо предоставить отчет о движении средств по счету. Крайний срок подачи информации – 1 июня следующего года.

Раньше владельцы иностранных счетов должны были подавать декларацию 3-НДФЛ, теперь добавились новые документы:

Документ	Характеристика
Уведомление об открытии счета	Вы должны сообщить в налоговые органы об открытии счета у иностранного брокера до 1 июня 2021 года, если счет был открыт после 1 января 2020 года. О закрытии счета и изменении реквизитов также необходимо сообщить в налоговую инспекцию. В ФНС есть специальная форма, которую необходимо заполнить при открытии счета.
Отчеты обо всех операциях по счету	Этот документ также высылается до 1 июня 2021 года. При заполнении укажите, сколько было на счету в начале года, сколько было переведено на счет, сколько снято и сколько осталось на конец года год. Отдельная форма также разработана налоговой инспекцией.

При отсутствии уведомления об открытии счета за первое нарушение штраф составляет 1000-1500 рублей, за второе — 4-5 тысяч. Если вы не сообщите об открытии счетов у брокера, это также будет нарушением закона, но пока ответственность не установлена. Если вовремя не предоставить налоговое уведомление о движении средств по счету, будет наложен штраф в размере 2,5-3 тыс руб. При повторном нарушении сроков штраф увеличивается до 20 тысяч рублей.

Как оплачивается больничный лист после увольнения в 2023 году

Один сотрудник уволился по собственному желанию и заболел. Когда бывший работодатель обязан оплачивать больничный и в каком размере?

Какой зарубежный банк выбрать бизнесмену

Перед бизнесменом стоит сложный выбор при открытии зарубежного счета. Но первое, на что следует обратить внимание, это в каком направлении развивается бизнес, а затем определиться с сервисным банком:

1. Банки ЕС. Финансово-кредитные компании Еврозоны давно сотрудничают с российскими клиентами, а потому гораздо чаще предлагают сопровождение русскоговорящего менеджера. Самые большие минусы на старте сотрудничества — это долгая обработка заявки и большой пакет документов. Банки часто просят годовую отчетность для будущего клиента за несколько лет. К тому же цена эксплуатации и ведения счета для юридического лица выше, чем для физического – она может составлять десятки и даже сотни евро. Самый большой плюс в том, что многие европейские банки разрешают удаленное управление счетом и идентификацию клиентов, поэтому вам не нужно ехать в Европу
2. Азиатские банки, например в Сингапуре, Гонконге. С восточными банками наладить сотрудничество сложнее, чем с европейскими. Часто банку требуется представительство в стране пребывания, а это дополнительные затраты и время. Кроме того, азиатские банки редко предоставляют русскоговорящего менеджера, поэтому приходится постоянно привлекать переводчика. Чаще всего для налаживания успешного сотрудничества требуются только личные встречи. Банки тщательно изучают не только прошлые финансовые показатели, но и оценивают перспективы бизнеса.
3. Банки в оффшорных зонах. Такие компании сильно ограничивают расчеты клиентов с конкретными странами и валютами. Не рекомендуется использовать эти банки, если компания хочет проводить расчеты в долларах, а также для расчетов с контрагентами из ЕС и США.

Иностранные банки редко одобряют выдачу счетов для стартапов или хайп-проектов. Компании, работающие в сфере логистики, торговли, финансов или IT-технологий, имеют гораздо больше шансов. Кроме того, важную роль для потенциального сервисного банка будет играть наличие международных контрактов, опыт сотрудничества с другими зарубежными банками или список иностранных контрагентов. На обработку заявки банком уходит от недели до двух месяцев.

3. Личный счет за рубежом

Федеральным законом от 27 июля 2004 г. № 79 определен круг лиц, не имеющих права на открытие счета в банке (полный перечень приведен в статье 7.1):

• топ-менеджеры, работающие в государственных компаниях;
• лица, входящие в состав правления Центрального банка Российской Федерации;
• граждане, действующие на основании указов Президента Российской Федерации, Генерального прокурора, Правительства;
• лица, занимающие высокие должности в государственных организациях;
• супруги, несовершеннолетние дети вышеуказанных категорий граждан.

Нарушители запрета будут уволены с занимаемых должностей или уволены с работы с формулировкой в ​​трудовой книжке «в связи с утратой доверия».

Удаленный выпуск карт VISA в банках Киргизии

Карты Кыргызстана удобны не только для поездок и онлайн-покупок, но и для внешних SWIFT-переводов

• Требуется заверенная доверенность
• открыть несколько счетов одновременно в долларах США, евро, сомах и рублях
• Карта привязана только к одной из валют на выбор: USD или EUR
• Персонализированные и рельефные карты
• Карта со встроенным чипом и системой бесконтактных платежей PayWave
• Карта не поддерживается Apple Pay/Google Pay
• Возможны исходящие переводы SWIFT
• мгновенное пополнение через Сбербанк и Тинькофф
• Возможна доставка в любую точку мира

Казахстан

Kaspi Bank

В каких валютах я могу открыть счет: только в тенге (тенге)

Необходимые документы: загранпаспорт с отметками о въезде, ИИН, ИНН РФ, паспорт РФ (по желанию), казахстанский номер телефона

Сначала необходимо зарегистрироваться в мобильном приложении банка и отправить карту на выпуск. Карту можно забрать в любом выбранном отделении.

Стоимость: первый год оформление и обслуживание карты бесплатно, второй и последующие годы — 1 995 тенге в год (около 400 рублей по текущему курсу).

Условия выдачи: карта выдается в тот же день (иногда процесс занимает всего пять минут)

Можно ли открыть по доверенности: нет

Halyk Bank

В каких валютах я могу открыть счет: тенге, рублях, долларах США, евро, юанях

Необходимые документы: загранпаспорт, ИИН, казахстанская сим-карта, информация о других банковских счетах в Казахстане

Стоимость: выпуск и первый год обслуживания бесплатны. Второй и последующие годы — 1 800 тенге (350 рублей) в год

Время выдачи: пять минут в отделении банка

Можно ли открыть по доверенности: нет

Freedom Bank

В каких валютах я могу открыть счет: KZT, USD, EUR, RUB

Необходимые документы: загранпаспорт, ИИН, любой документ, подтверждающий право пребывания на территории РК (не обязательно для россиян при сроке пребывания менее 90 дней), действующий номер телефона (казахский или русский)

Цена: открытие бесплатно

Срок выпуска: в течение трех дней

Можно ли открыть онлайн или через прокси: нет

БЦК (BCC)

В каких валютах открыть счет: только в тенге

Необходимые документы: документ, удостоверяющий личность (подойдет паспорт РФ), ИИН, право пребывания на территории РК (не обязательно для россиян, если срок пребывания менее 90 дней)

Стоимость: зависит от типа карты, большинство карт открывается бесплатно, премиальные карты — 100 тысяч тенге (около 20 тысяч рублей)

Обратите внимание, что премиальная карта может быть открыта только при наличии трудового договора с компанией из Республики Казахстан, студенческого билета из учебного заведения Республики Казахстан или документа, выданного медицинской организацией Республики Казахстан. Казахстан

Время выпуска: до семи дней

Можно ли открыть онлайн или через прокси: нет

Основные плюсы открытия счета в Казахстане:

• Отсутствует обязательный тариф для нерезидентов, большинство видов карт можно открыть бесплатно;
• Быстрое открытие счета;
• Небольшой пакет запрашиваемых документов.

Минусы:

• Счет нельзя открыть по доверенности;
• Возможны санкционные ограничения и блокировка определенных переводов.

К чему нужно быть готовым

Счет в иностранном банке накладывает определенные обязанности и ограничения, поэтому вы должны быть готовы к следующим трудностям:

• высокие затраты на обслуживание;
• дополнительный контроль поступлений и платежей;
• проверить репутацию и источники дохода;
• длительные сроки обработки и оформления документов;
• более сложные условия обслуживания, например одним из требований будет высокий остаток на счете или более высокий денежный поток в течение месяца.

В большинстве случаев для открытия счета необходимо личное присутствие, поэтому следует заранее обратиться в отдел обслуживания клиентов банка, запросить перечень всех документов, которые необходимо предоставить, узнать условия открытия счета, чтобы вы не приходите и получаете отказ из-за отсутствия одного документа или несоответствия одному требованию.

США

Эццо карта

Возможность открыть счет онлайн: да, в том числе для нерезидентов.

Ezzocard — платформа, на которой можно купить виртуальные кредитные карты Visa или Mastercard, а также заказать доставку в пластиковом формате.

На данный момент в интернет-магазине доступно шесть видов карт: Black, Purple, Orange, Brown, Red и Walmart. Карты различаются сроком действия, номиналом, брендом платежной системы, возможностью офлайн-оплаты и, конечно же, стоимостью.

Стоит отметить, что ни одна из карт не может быть пополнена с момента покупки. С них тоже нельзя снять деньги.

Некоторые карты можно использовать в течение довольно короткого периода времени — например, типы Black и Red действительны только в течение шести месяцев.

Самый длительный срок действия, доступный россиянам, — «Фиолетовая карта». Его можно оплачивать в течение всего года. Карты Orange и Walmart действительны до 8 лет, но доступны только в США.

Документы: Некоторые карты, такие как черная, фиолетовая или красная, не требуют регистрации.

Стоимость: самый дешевый вариант — черная карта за 5 долларов, которая стоит 17 долларов и не требует абонентской платы. Черная карта на 1000 долларов обойдется пользователю в 1150 долларов.

Грузия

Возможность открыть счет онлайн: полностью онлайн не получится, есть возможность зарегистрироваться у исполнителя, находящегося в Грузии.

На данный момент возможность открыть счет в грузинских банках остается за гражданином РФ. Однако уже ходят слухи и неподтвержденные новости о том, что некоторые банки отказываются открывать новые счета.

Также есть непроверенная информация, что один из крупнейших банков, TBC, напрочь отказывается открывать счета для граждан России.

Роман обратился в поддержку TBC и Bank of Georgia, обе организации заявили о готовности открыть счета для резидентов России.

Банки готовы выдать по доверенности местному представителю. Но процесс открытия по такой договоренности будет дольше, чем при личном визите. Кроме того, в сложившейся ситуации высока вероятность того, что банки будут менее лояльны к этому формату. Счет можно открыть в день подачи заявки. Эксперты рекомендуют предоставить банку договоры с зарубежными контрагентами для подтверждения факта осуществления предпринимательской деятельности.

Документы: для открытия счета юридическому лицу необходим базовый пакет документов — паспорт, ИНН юридического лица, выписка из местного реестра юридических лиц.

Банки также могут запросить дополнительные документы, информацию следует уточнять у юристов или у самой организации.

Удаленный выпуск карт VISA и MasterCard в банках Беларуси

Карты Беларуси отлично подходят не только для поездок и онлайн-покупок, но и для зарубежных P2P-переводов

• Требуется заверенная доверенность
• Карта привязана только к одной из валют на выбор: USD или EUR
• Персонализированные и рельефные карты
• Карта со встроенным чипом и системой бесконтактных платежей PayWave
• Возможен Apple Pay / Google Pay
• Возможны международные переводы P2P
• Пополнение картой Белкарт-МИР (в комплекте)
• Возможна доставка в любую точку мира

Болгария

ЮниКредит Булбанк

Возможность открытия счета онлайн: да, в том числе для физических и юридических лиц-нерезидентов.

Открывают стандартные и совместные расчетные счета, а также расчетный счет с дебетовой картой Mastercard для иностранных граждан.

Счета являются мультивалютными и поддерживают левы, евро, доллары США, швейцарские франки и фунты стерлингов.

Счет открывается как в отделении, так и онлайн – после заполнения заявки с клиентом связывается менеджер.

Документация:

• – национальный проездной документ (паспорт), выданный соответствующей страной;
• — Вид на жительство для граждан третьих стран в виде карты, наклейки или биометрических данных;
• — Анкета Знай своего клиента и/или выписки со счета.

Для юридических лиц:

• — Копия действующего устава/учредительного договора/иного учредительного документа юридического лица, заверенная оригиналом подписи представителя(ей);
• — оригинал(ы) официального(ых) документа(ов), подтверждающего регистрацию и текущее состояние зарегистрированных обстоятельств;
• — Документы, удостоверяющие личность законных представителей и бенефициарных собственников;
• — Пример подписей лиц, которые будут иметь право распоряжаться остатками на счетах (по образцу банка);
• — Разрешения и лицензии на осуществление деятельности юридического лица, если таковые имеются;
• — Анкета Знай своего клиента и/или выписки со счета. Заполняется и подписывается законным представителем.

Возможность открыть счет онлайн: да, для физических и юридических лиц-нерезидентов.

Отключить торговые объявления

Эти карты от Mastercard доступны как для делового, так и для личного использования.

Обычный пользователь может создать себе несколько карт, управляемых с одного аккаунта. В приложении есть опция, позволяющая устанавливать для них лимиты.

Оплатить картой можно как онлайн, так и офлайн. Лимит снятия наличных в сутки составляет 5 000 евро (10 000 в месяц).

Документы: для бизнес-счета требуется удостоверение личности, подтверждение адреса проживания и регистрационные документы компании.

Для личного кабинета пользователь должен быть старше 18 лет и иметь документ, удостоверяющий личность.

Стоимость: Выпуск карты бесплатный. Обслуживание карты — 2 евро в месяц, комиссия за снятие денег в банкоматах — 1%.

Стоимость услуги

24 700 ₽ Требуется доверенность До 10 рабочих дней

Возможные грейды карт:

• VISA золото
• MasterCard золото
• ВИЗА Платинум
• MasterCard черный
• ВИЗА Бесконечная

Оставить заявку

Армения 28 700 ₽	MasterCard золото МастерКард Платинум	Доллары США или евро	Свифт, Сбербанк, карты всех банков РФ				НЕТ	5	Выпустить карту
Молдова 28 700 ₽	MasterCard золото МастерКард Платинум	Доллары США или евро	Свифт, Сбербанк, карты всех банков РФ				НЕТ	5	Выпустить карту
Азербайджан 28 700 ₽	MasterCard золото МастерКард Платинум	Доллары США или евро	Свифт, Сбербанк, карты всех банков РФ				НЕТ	5	Выпустить карту
Кыргызстан 29 800 ₽	VISA золото ВИЗА Платинум ВИЗА Бесконечная	Доллары США или евро	Свифт, Сбербанк, карты всех банков РФ				НЕТ	10	Выпустить карту
Беларусь 24 700 ₽	VISA золото MasterCard золото ВИЗА Платинум MasterCard черный ВИЗА Бесконечная	Доллары США или евро	Свифт, Сбербанк, карты всех банков РФ				НЕТ	10	Выпустить карту

Как застройщики заманивают покупателей в ипотеку под видом выгодных предложений

Застройщикам очень нужно продавать квартиры, которые они строят. Чтобы сделать это максимально эффективно, они придумывают все новые и новые маркетинговые акции и даже честные схемы. Видели какие.

Читайте также: Как перевести деньги из ОАЭ в Россию в августе 2023 года

Оформление зарубежного счета для компании

Многие иностранные банки не сотрудничают с российскими компаниями. В этом случае у бизнесменов возникают проблемы с открытием счета. Если вам нужен счет в оффшорной зоне, вы должны изучить:

• работают ли финансово-кредитные компании выбранного штата с компаниями из РФ;
• разрешено ли сотрудничество с компаниями определенного вида деятельности и с необходимыми указаниями по международным переводам, состоящими в списке контрагентов и партнеров;
• виды валют, хранящихся в банке;
• оценка финансовой компании, отзывы о ней и показатели эффективности за последние годы.

Если данных и знаний для самостоятельного анализа мало, лучше привлечь специалистов, которые помогут определить, подходит выбранный банк для сотрудничества или нет.

Для открытия счета в иностранном банке юридическому лицу необходимо:

• устав компании;
• подтверждение коммерческой деятельности;
• данные о контрагентах и ​​будущих платежах;
• информация о владельце компании;
• международные контракты, по которым ясны ожидаемые объемы расчетов.

Кыргызстан

BakaiBank

В каких валютах можно открыть счет: USD, EUR, KGS (некоторые), RUB, CNY

Необходимые документы: копия паспорта РФ (нотариально заверенная) и оригинал, документ, подтверждающий право пребывания на территории Кыргызской Республики

Стоимость: открытие счета — 200 сомов (около 200 рублей), обслуживание — бесплатно

Сроки выпуска: до 10 рабочих дней

Возможность срочного выпуска карты: да, будет готова в течение двух рабочих дней

Возможность открытия через прокси: да

KICB

В каких валютах я могу открыть счет: KGS, USD

Необходимые документы: паспорт

Цена: открытие бесплатно

Сроки выпуска: до 10 рабочих дней

Возможность срочного выпуска: да, будет готово в течение двух рабочих дней, стоимость 600 сом (около 600 рублей)

Возможность открытия через прокси: да

«Айыл Банк»

В каких валютах я могу открыть счет: KGS, USD, EUR

Необходимые документы: паспорт РФ, загранпаспорт, ИНН (на сайте не указано какой страны)

Стоимость: выпуск карты обойдется пользователю от $3

Срок выпуска: пять рабочих дней

Возможность открытия через прокси: да

Основные плюсы открытия счета в Киргизии:

• Обязательная комиссия для нерезидентов отсутствует, большинство видов карт можно открыть бесплатно или за небольшую комиссию;
• Небольшой пакет запрашиваемых документов;
• Многие банки открывают счет по доверенности;
• Некоторые банки, например Айыл Банк, интегрируют российские карты в свои мобильные приложения;
• Меньше риск попасть под санкции.

Минусы:

• открытие счета занимает больше времени, чем в других описанных странах;
• Может потребоваться кыргызский адрес.

Узбекистан

«Ипак Йули»

В каких валютах я могу открыть счет: доллары США, сумы (сумы)

Необходимые документы: паспорт РФ, загранпаспорт, прописка по адресу проживания в Узбекистане (можно взять в гостинице или оформить при аренде жилья) и подтверждающий документ от арендодателя (гостиницы), ПИНФЛ, узбекская сим-карта

Стоимость: базовые карты Mastercard и Visa можно открыть бесплатно, с Platinum Light нужно заплатить от 66 тысяч сумов (500 рублей).

Обратите внимание, что для карт существует минимальный депозит в размере 10 долларов США.

Приятный бонус: UnionPay оформляется бесплатно для Visa Platinum Light, также доступны бесплатные SWIFT-переводы для карт.

Срок выпуска: в течение трех дней

Возможность открытия по авторизации: нет

Hamkorbank

В каких валютах я могу открыть счет: USD, UZS

Необходимые документы: паспорт РФ, временная регистрация, ПИНФЛ

Стоимость: есть как бесплатные карты (Visa Classic), так и премиальные варианты, которые будут стоить от 120 тысяч сумов (около 900 рублей)

Обратите внимание, что карты имеют минимальный баланс в размере 10 долларов США в зависимости от типа карты (например, для Platinum — 50 долларов США)

Срок выпуска: в течение трех дней

Возможность открытия по авторизации: нет

Kapitalbank

В каких валютах я могу открыть счет: USD, UZS, EUR

Необходимые документы: паспорт РФ, временная регистрация, ПИНФЛ

Стоимость: базовая карта Visa в двух валютах — бесплатно, MasterCard Standard — 25 тысяч сум или $2, премиальная карта — от $15

Для нерезидентов доступны карты с депозитом 10 евро, который списывается при первом пополнении счета.

Сроки выпуска: есть возможность моментального выпуска карты, в среднем — до трех рабочих дней

Возможность открытия по авторизации: нет

Основные плюсы открытия счета в Узбекистане:

• Современная и качественная банковская система;
• Приемлемые цены на открытие даже премиальных карт;
• Интеграция российских карт в банковские приложения;
• Есть предложения с бесплатными SWIFT-переводами;
• Быстрый выпуск самих карт.

Минусы:

• Дополнительные документы для открытия счета, которые нельзя оформить онлайн;
• Многие банки откроют счет только в том случае, если вы пробудете в стране более двух недель;
• Открыть по доверенности невозможно, так как требуется хотя бы временная регистрация;
• Обязательные несгораемые депозиты от $10.

Ответственность за нарушение норм валютного законодательства

За нарушение гражданином вышеперечисленных обязанностей, установленных валютным и налоговым законодательством Российской Федерации, предусмотрена ответственность — за нарушения форм отчетности, а за с опозданием направить их в ИФНС, а также из-за отсутствия подтверждающих документов.

Так, нарушение гражданином формы уведомления об открытии/закрытии/изменении сведений о счетах (вкладах) или месячного срока представления такого уведомления может повлечь наложение на гражданина административного штрафа в размере от 1 до 1,5 тыс рублей. Если не подать такое уведомление, сумма штрафа на одного жителя увеличится до 4-5 тысяч рублей. (п. 2, 2.1 ст. 15.25 Закона об административных правонарушениях).

Минимальный штраф предусмотрен за нарушение гражданами срока представления отчета о движении денежных средств по зарубежным счетам (вкладам) в размере от 300 до 3000 рублей. — в зависимости от продолжительности просрочки (п.п. 6.1 — 6.3 ст. 15.25 КоАП РФ).

Максимальные штрафы установлены в размере:

• 75-100% от суммы незаконных валютных операций (п. 1 ст. 15.25 КоАП РФ);
• 40% заведомо неуплаченного НДФЛ (п. 3 ст. 122 НК РФ);

Что делать, если я уведомила ФНС о зарубежных счетах, но налоговая требует пояснений?

Что ж, на практике такая ситуация не редкость. Именно так и стоит относиться к этому, если вы уверены в своевременности и достоверности своей информации, имеете необходимые подтверждающие документы «под рукой» Илона Валлен, внутренний аудитор GSL Law and Consulting

Пока налоговые органы не реализовали в полной мере свои амбициозные планы и не превратились в «цифровую компанию по обслуживанию налогоплательщиков». В настоящее время у них нет возможности самостоятельно рассчитывать и взимать налог с каждой сделки. Вы имеете право объяснить свои транзакции и проверить правильность расчета налога в соответствии с применимыми налоговыми правилами за определенный период времени.

Иногда можно избежать дополнительных вопросов налогового инспектора при камеральной проверке, если добровольно и до начала проверки вместе с основной отчетностью дать пояснения.

Например, на практике расчет налоговой базы по доходам от операций с ценными бумагами в декларации 3-НДФЛ может быть большим и сложным. Так что даже после получения от вас всех документов, подтверждающих доходы и расходы, расчет налогового инспектора в отношении налогооблагаемой суммы может не в лучшую сторону отклониться от вашего расчета. В этом случае ваши аргументированные пояснения по отчетности будут служить уважению ваших интересов.

Другой пример: в настоящее время физические лица-резиденты освобождены от обязанности предоставления подтверждающих документов вместе с отчетами о движении средств по зарубежным счетам (вкладам). Однако если в ходе камеральной проверки возникают вопросы, налоговый инспектор вправе их задать на основании сделанного вам мотивированного запроса. Такое требование вполне правомерно, если, в частности, отчитываются супруги, имеющие совместный зарубежный счет.

Если в процессе взаимодействия с налоговым органом вы столкнулись со сложной ситуацией и неправомерными требованиями со стороны проверяющих, обращайтесь за консультацией к специалистам нашей компании

Можно ли гарантировать отсутствие претензий со стороны налоговой инспекции по зарубежным счетам?

На 100% избежать вопросов и требований со стороны налогового инспектора, конечно же, не получится, даже если налогоплательщик выполнил все действия правильно и вовремя Илона Валлен, внутренний аудитор GSL Law and Consulting

Любые операции, приносящие доход, и все крупные расходные операции для налогоплательщика будут оцениваться налоговым инспектором в отношении иностранных источников с особой тщательностью.

Со своей стороны рекомендуем Вам следить за изменениями российского законодательства, своевременно совершать необходимые действия по декларированию имущества и доходов, бережно сохранять подтверждающие документы.

А в случае затруднений — обратиться за консультацией и помощью в оформлении документов к специалистам нашей компании. Наша опытная команда экспертов поможет вам сэкономить время, энергию и, в конечном счете, деньги.

Нужно ли уведомлять налоговые органы о счетах за границей?

Граждане Российской Федерации обязаны информировать налоговые органы об открытии и закрытии зарубежных счетов (ч. 2 ст. 12, ч. 10 ст. 28 Закона «О валютном регулировании и валютном контроле»).

Лицо, проживающее в Российской Федерации – лицо уведомляет об этом:

• налоговый орган по месту жительства на территории Российской Федерации;
• налоговый орган по месту жительства — при отсутствии места жительства на территории Российской Федерации;
• налоговый орган по месту учета — для крупнейших налогоплательщиков;
• налоговый орган по месту нахождения объекта имущества, находящегося в собственности налогоплательщика, — при отсутствии места жительства и места пребывания на территории Российской Федерации;
• налоговый орган по выбору налогоплательщика по месту нахождения одного из его объектов имущества — при отсутствии места жительства и места пребывания на территории Российской Федерации;
• любой налоговый орган по выбору налогоплательщика — если он не имеет места жительства, жительства и имущества на территории Российской Федерации.

Уведомление об открытии счета

После подписания договора и получения справки о размещении личных средств в иностранном банке резидент РФ обязан уведомить ФНС об открытом счете в течение одного месяца с момента открытия счета. Тот же принцип необходимо соблюдать при закрытии вклада. За непредставление уведомления дается штраф в размере 4-5 тысяч рублей.

Способы подачи уведомления в налоговый орган:

• лично прийти в отделение ФНС и передать документы;
• отправка по почте, заполнение формы уведомления и приложение описи к заказному письму;
• зайти на официальный сайт ФНС, зарегистрировать личный кабинет, заполнить заявление (эта возможность доступна только тем, у кого есть ЭЦП).

Федеральный закон обязывает всех граждан, разместивших денежные средства в иностранных банках, ежегодно до 1 июня представлять отчет о движении денежных средств. У налоговых органов может быть запрошена отчетность, отражающая все финансовые данные. Федеральная налоговая служба контролирует переводы на счета других физических или юридических лиц. Если гражданин не отправит отчет, его оштрафуют на 2-3 тысячи рублей, а за нарушение срока — на сумму от 300 до 3000 рублей.

Могу ли я сейчас перевести средства со своего российского счета на свой же зарубежный?

По информации Банка России от 29 сентября 2022 года, граждане Российской Федерации могут в течение месяца перевести на все счета в иностранных банках до 1 млн долларов США (или эквивалент в другой иностранной валюте). Суммы по переводам определяются по официальному курсу иностранной валюты по отношению к рублю на дату получения банком поручения на операцию.

02

Подготовка документов

Сбор документов осуществляется дистанционно для максимального комфорта и ускорения процедуры оформления.